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商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（ ）情形。A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标．进行监管套利 B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D.通过理财产品进行利益输送 E.销售人员代替客户签署文件
题目
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.销售人员代替客户签署文件
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第1题：
商业银行从事理财产品活动，不得有的情形有（ ）。A.销售人员代替客户签署文件
B.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
C.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖方式销售理财产品答案：A,B,C,D,E解析：商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。 -
第2题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。 -
第3题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？
正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
（4）通过理财产品进行利益输送；
（5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
（6）销售人员代替客户签署文件；
（7）中国银监会规定禁止的其他情形。 -
第4题：
商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）
- A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
- B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D、以上全选
正确答案:D -
第5题：
商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。
- A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
- B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
- C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
- D、销售人员代替客户签署文件
正确答案:A,B,C,D -
第6题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。
正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益 -
第7题：
单选题根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）A将存款单独作为理财产品销售
B将理财产品与存款进行强制性搭配销售
C将理财产品作为存款进行宣传销售
D对客户购买理财进行风险承受能力持续评估
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第8题：
多选题商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形。（）A通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；通过理财产品进行利益输送
C挪用客户认购、申购、赎回资金；销售人员代替客户签署文件
D中国银监会规定禁止的其他情形
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）A诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B散布虚假信息，扰乱市场秩序
C违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购，申购，赎回等
D正确引导客户购买适合的理财产品
E预约客户购买即将发售的理财产品
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第10题：
判断题商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。A违规接受客户全权委托
B私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
C违规对客户做出盈亏承诺
D与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题商业银行从事理财产品销售活动，不能采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
商业银行从事理财产品活动，不得有的情形是（ ）。A.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B.通过理财产品进行利益输送
C.客户亲自签署文件
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖方式销售理财产品答案：A,B,D,E解析：商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。? -
第14题：
销售人员从事理财产品销售活动，不得有哪些情形.（）
- A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
- B、对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
- C、诋毁其他机构的理财产品或销售人员
- D、擅自更改客户交易指令
- E、接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
正确答案:A,B,C,D,E -
第15题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）
- A、将存款单独作为理财产品销售
- B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
- C、将理财产品作为存款进行宣传销售
- D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估
正确答案:D -
第16题：
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循哪些原则？
正确答案: （1）勤勉尽职原则。销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
（2）诚实守信原则。销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业，如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况。
（3）公平对待客户原则。在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益。
（4）专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作。 -
第17题：
销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。
- A、违规接受客户全权委托
- B、私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
- C、违规对客户做出盈亏承诺
- D、与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
多选题商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（）情形。A通过销售或购买理财产品方式调节监管指标.进行监管套利
B将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D通过理财产品进行利益输送
E销售人员代替客户签署文件
正确答案： A,E解析： 以上选项均属于商业银行从事理财产品销售活动禁止事项。 -
第19题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？正确答案： （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。解析： 暂无解析 -
第20题：
多选题销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列（ ）情形。A在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
B诋毁其他机构的理财产品或销售人员
C擅自更改客户交易指令
D接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
E对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
正确答案： C,D解析： -
第21题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
（4）通过理财产品进行利益输送；
（5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
（6）销售人员代替客户签署文件；
（7）中国银监会规定禁止的其他情形。解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形A诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B散布虚假信息，扰乱市场秩序
C违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购，申购，赎回等交易
D正确引导客户购买适合的理财产品
E预约客户购买即将发售的理财产品
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。A通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D销售人员代替客户签署文件
正确答案： D,B解析： 暂无解析