itgle.com

商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。A.销售系统故障 B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 C.客户发生重大事件影响其风险承受能力 D.商业银行超过约定时间进行资金划付 E.客户频繁开立、撤销理财账户

题目
商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。

A.销售系统故障
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.客户发生重大事件影响其风险承受能力
D.商业银行超过约定时间进行资金划付
E.客户频繁开立、撤销理财账户
相似考题

1.基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（ ）行为。A.异常交易B.紧急交易C.正常交易D.反馈业务

2.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,下列不属于应包括的异常情况是()。A.客户频繁开立、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况

3.销售业务流程控制的内容包括（ ）。A．制定《投资人权益须知》B．建立科学的基金产品评价体系C．加强对宣传推介材料制作和发放的控制D．建立异常交易的监控、记录和报告制度

4.商业银行加强代理保险业务销售行为管理,其中错误的是?( )A.加大内部对销售人员的培训力度B.强化对误导销售、错误销售等违规行为的内部责任追究C.由保险公司单独负责销售误导等行为的管控防范D.建立健全相应管理制度和处罚制度

参考答案和解析
答案：B,D,E
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第48条规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：①客户频繁开立、撤销理财账户；②客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；③商业银行超过约定时间进行资金划付；④其他应当关注的异常情况。
更多“ 商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。

    A.回访投资者，解答投资者的疑问

    B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

    C.对基金销售业务以及人际关系的维护

    D.建立应急处理措施的管理制度


    正确答案：C
    (JP162)基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

  • 第2题：

    基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。
    Ⅰ 积极回访投资者，解答投资者疑问
    Ⅱ 对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度
    Ⅲ 建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为
    Ⅳ 制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇，以保持和扩大客户关系，建立更为长期稳定的合作关系。 （1）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。基金销售机构需要建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有高风险基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。基金销售机构应对回访时发现的异常情况进行持续跟踪，对异常情况进行核查，存在风险隐患的及时排查，并定期整理总结。
    （2）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。
    （3）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。
    （4）制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。

  • 第3题：

    个人理财业务管理部门内部调查监督，应重点检查()的情况。

    A:理财产品销售人员的资格
    B:业务记录是都齐全
    C:销售业绩是否达标
    D:是否存在错误销售和不当销售

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条规定可知，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

  • 第4题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是()。

    A.客户频繁开立、撤销理财账户
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.商业银行超过约定时间进行资金预付
    D.客户倾向于选择收益高的理财产品

    答案：D
    解析：
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，必须监控的行为有：客户频繁开立、撤销理财账户；客户风险承受能力与理财产品风险不匹配：商业银行超过约定时间进行资金预付：其他应当关注的异常情况。

  • 第5题：

    针对销售业务的特点，其内部控制制度设计的目标应与（）。

    • A、保证营业收入的真实性、合理性、完整性
    • B、保证应享有的商业折扣和销售折扣的真实性适度性
    • C、保证销售折让和销售退回的合理处理与揭示
    • D、保证应收账款记录的真实性和可收回性
    • E、杜绝销售业务中可能出现的一切违法乱纪和侵吞企业利益的行为

    正确答案:A,C,D,E

  • 第6题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》明确，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入（）。


    正确答案:考核指标体系

  • 第7题：

    基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。

    • A、异常交易
    • B、紧急交易
    • C、正常交易
    • D、反馈业务

    正确答案:A

  • 第8题：

    （）作为代理保险业务销售行为的实施主体，应当加强代理保险业务销售行为管理，加大内部对销售人员的培训力度，强化对误导销售、错误销售等违规行为的内部责任追究，建立健全相应管理制度和处罚制度。

    • A、保险公司
    • B、商业银行
    • C、保险人
    • D、保险行业协会

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    基金投资跟踪与评价的核心是（）。
    A

    回访投资者，解答投资者的疑问

    B

    重点关注基金销售业务中的异常交易行为

    C

    对基金销售业务及人际关系的维护

    D

    监理应急处理措施的管理制度


    正确答案： B
    解析： 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务及人际关系的维护。

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括哪些异常情况？（）
    A

    客户频繁开户、撤销理财账户

    B

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    D

    客户倾向于风险系数大的理财产品

    E

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：（）
    A

    客户频繁开立、撤销理财账户

    B

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    D

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下属于基金客户服务跟踪评价的行为有（  ）。Ⅰ、积极回访投资者，解答投资者疑问Ⅱ、对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常行为Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    基金投资跟踪与评价的核心是( )。

    A、回访投资者，解答投资者的疑问
    B、重点关注基金销售业务中的异常交易行为
    C、对基金销售业务以及人际关系的维护
    D、建立应急处理措施的管理制度

    答案：C
    解析：
    基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

  • 第14题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　　）的情况。

    A 、 业务记录是否齐全
    B 、 是否存在错误销售和不当销售
    C 、 理财产品销售人员的资格
    D 、 销售业绩是否达标

    答案：B
    解析：
    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上．重点检查是否存在错误销售和不
    当销售情况。

  • 第15题：

    按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

    A.《商业银行产品销售管理办法》
    B.《商业银行理财产品管理办法》
    C.《商业银行理财产品销售办法》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》

    答案：D
    解析：
    按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

  • 第16题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务行为，下列不
    属于必须监控的行为是（ ）

    A、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    B、客户频繁开立、撤销理财账户
    C、客户倾向于选择收益高的理财产品
    D、商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：C
    解析：
    本题可以用排除法

  • 第17题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（）。

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括哪些异常情况？


    正确答案: （1）客户频繁开立、撤销理财账户；
    （2）客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
    （3）商业银行超过约定时间进行资金划付；
    （4）其他应当关注的异常情况。

  • 第20题：

    商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：（）

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。
    A

    客户频繁开立理财账户

    B

    客户频繁撤销理财账户

    C

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    D

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    E

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    基金投资跟踪与评价的内容包括（  ）。Ⅰ、积极回访投资者，解答投资者疑问Ⅱ、对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常行为Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    （）作为代理保险业务销售行为的实施主体，应当加强代理保险业务销售行为管理，加大内部对销售人员的培训力度，强化对误导销售、错误销售等违规行为的内部责任追究，建立健全相应管理制度和处罚制度。
    A

    保险公司

    B

    商业银行

    C

    保险人

    D

    保险行业协会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容