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针对商业银行个人理财业务发展的实际情况，银监会于（ ）下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。A.2009年7月 B.2009年9月 C.2007年9月 D.2007年7月
题目
B.2009年9月
C.2007年9月
D.2007年7月
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第1题：
界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。
A.《商业银行法》
B.《证券法》
C.《保险法》
D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》答案：D解析：银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。 -
第2题：
下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》答案：A,C解析：以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。 -
第3题：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务进行了定义，办法中指出个人理财是指商业银行为个人客户提供的（）专业化服务活动。
- A、财务分析
- B、财务规划
- C、投资顾问
- D、资产管理
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持（）和（）的原则。
正确答案:审慎；稳健 -
第5题：
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。
正确答案:客户分类 -
第6题：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
- A、综合理财业务
- B、个人理财业务
- C、理财计划
- D、私人银行业务
正确答案:B -
第7题：
银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）
- A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
- B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
- C、《商业银行声誉风险管理指引》
- D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》
正确答案:C -
第8题：
单选题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。A综合理财业务
B个人理财业务
C理财计划
D私人理财业务
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务进行了定义，办法中指出个人理财是指商业银行为个人客户提供的（）专业化服务活动。A财务分析
B财务规划
C投资顾问
D资产管理
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。A《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
B《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
C《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
D《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第11题：
填空题根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。正确答案： 有投资经验客户,无投资经验客户解析： 暂无解析 -
第12题：
填空题根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持（）和（）的原则。正确答案： 审慎,稳健解析： 暂无解析 -
第13题：
首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》答案：B解析：2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。 -
第14题：
界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。A.《商业银行法》
B.《证券法》
C.《保险法》
D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》答案：D解析：银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。 -
第15题：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
- A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
- B、商业银行网点业务咨询人员
- C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
- D、销售理财计划或投资性产品的业务人员
正确答案:B -
第16题：
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
正确答案:有投资经验客户；无投资经验客户 -
第17题：
下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。
- A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
- B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
- C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
- D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》
正确答案:A -
第18题：
银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。
- A、《商业银行理财产品销售管理办法》
- B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
- C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
- D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
正确答案:A -
第19题：
多选题银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）A《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
C《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》
D《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
正确答案： B,D解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题在理财业务发展的（ ）阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。A萌芽起步
B拓展与规范
C创新与加速发展
D行业转型
正确答案： D解析：
在萌芽起步阶段，国内少数银行尝试开展了个人理财业务，但由于居民对理财产品的需求尚未形成、理财市场制度平台存在缺失，该业务并未大规模开展；在拓展与规范阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。 -
第21题：
单选题银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。A《商业银行理财产品销售管理办法》
B《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D《商业银行个人理财业务风险管理指引》
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题2013年3月，银监会下发了（），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。A《商业银行理财产品销售管理办法》
B《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D《商业银行个人理财业务风险管理指引》
正确答案： C解析： 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。 -
第23题：
填空题根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。正确答案： 客户分类解析： 暂无解析