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理财投资管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。( )
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第1题：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照( )管理和使用。
A.客户要求
B.理财合同约定
C.业务人员专长
D.收益最大化原则
正确答案：B
-
第2题：
商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）答案：对解析：《管理办法》则对银行理财产品的销售行为予以规范。商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。 -
第3题：
按照管理内容不同，商业银行理财业务分为（ ）。A.理财产品销售管理
B.理财产品售后管理
C.理财投资管理
D.理财风险管理
E.理财产品募集管理答案：A,C解析：按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。 -
第4题：
理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。（ ）答案：错解析：理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，理财投资管理是指理财业务资产端管理。 -
第5题：
销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于（）。
- A、不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品
- B、不得向境内非居民销售代客境外理财产品
- C、不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品
- D、可以向境内非居民销售代客境外理财产品
正确答案:A,B,C -
第6题：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。
- A、客户要求
- B、理财合同约定
- C、业务人员专长
- D、收益最大化原则
正确答案:B -
第7题：
商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。
- A、商业银行需要
- B、理财人员意向
- C、理财合同约定
- D、客户投资目标
正确答案:C -
第8题：
判断题理财产品销售管理、理财投资管理是按照管理的结构对商业银行理财业务管理进行的分类。A对
B错
正确答案： 错解析： 按照管理的内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。 -
第9题：
单选题按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有()。 ①向个人客户提供综合理财服务 ②向所有客户销售理财计划 ③接受客户的委托与授权 ④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理A①②
B①③
C①②③
D①③④
正确答案： C解析： 按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托与授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理。 -
第10题：
单选题理财产品销售管理是指理财业务——管理，理财投资管理是指理财业务——管理。( )A资产端；资金端
B客户端；资金端
C资金端；资产端
D客户端；资产端
正确答案： C解析： -
第11题：
单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。A客户要求
B理财合同约定
C业务人员专长
D收益最大化原则
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题商业银行销售理财产品汇集的理财资金，应该按照什么依据管理和使用（）A商业银行需要
B理财人员意向
C理财合同约定
D客户投资目标
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第13题：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中，正确的是（ ）。
A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划
B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理答案：D解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，选项A，商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划；选项B，商业银行销售理财产品时的风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容；选项C，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。 -
第14题：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括（ ）。
A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
B.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
C.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用
D.商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的约定，采用适宜的会计核算和税务处理方法答案：A解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条的规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。故选项A不属于商业银行个人理财资金使用的规定。 -
第15题：
按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为（ ）。A.理财产品销售管理
B.资产管理
C.财务管理
D.理财投资管理
E.综合理财管理～答案：A,D解析：按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理和理财投资管理。 -
第16题：
商业银行销售理财产品管理要求，应当遵守以下（ ）规定。A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则
D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品答案：A,B,C,E解析：商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
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第17题：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
正确答案:正确 -
第18题：
商业银行销售理财产品汇集的理财资金，应该按照什么依据管理和使用（）
- A、商业银行需要
- B、理财人员意向
- C、理财合同约定
- D、客户投资目标
正确答案:C -
第19题：
理财产品销售管理、理财投资管理是按照管理的结构对商业银行理财业务管理进行的分类。
正确答案:错误 -
第20题：
单选题下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的表述，错误的是（ ）。A商业银行按照“存款自愿，取款自由”的原则吸收存款，按照“买者自负，卖者有责”的原则销售理财产品
B信贷业务中资金来源主要为银行存款，而理财业务资金来源是投资者的投资资金
C商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露，而应对理财业务承担信息披露义务，充分揭示理财业务风险
D理财产品收益可以由商业银行与投资者自行商定
正确答案： A解析： -
第21题：
多选题按照管理内容不同，商业银行理财业务分为（）。A理财产品销售管理
B理财产品售后管理
C理财投资管理
D理财风险管理
E理财产品募集管理
正确答案： A,E解析： 按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。 -
第22题：
填空题理财计划直接投资业务是指工商银行设计开发并向合格投资者销售理财产品，将募集的资金以工商银行理财计划管理人的名义通过（）投资于融资客户或融资项目，按照与投资人的约定代为管理其资产，并收取一定管理费用及报酬的业务。正确答案： 债券形式解析： 暂无解析 -
第23题：
判断题理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。A对
B错
正确答案： 对解析： 理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，理财投资管理是指理财业务资产端管理。