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以下属于银行个人理财业务从业人员销售活动禁止事项的是()A:收受商业贿赂B:散布虚假信息C:擅自更改客户交易指令D:诋毁同行E:私自代理客户进行理财产品交易

题目
以下属于银行个人理财业务从业人员销售活动禁止事项的是()

A:收受商业贿赂
B:散布虚假信息
C:擅自更改客户交易指令
D:诋毁同行
E:私自代理客户进行理财产品交易
相似考题

1.银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（ ）。 A．利用个人理财业务进行洗钱活动 B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据 C．从事未经批准的个人理财业务 D．销售理财产品时未透露理财产品的风险

2.商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类：为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ） A．对 B．错

3.下列符合对个人理财业务规定的有（ ）。 A．商业银行不得从事证券信托业务 B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

4.为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于（ ），未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。 A．20小时 B．24小时 C．36小时 D．54小时

参考答案和解析
答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行从业人员销售活动禁止事项包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送、通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；诋毁其他机构的理财产品或销售人员；散布虚假信息，扰乱市场秩序；违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；挪用客户交易资金或理财产品；擅自更改客户交易指令；其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。根据以上内容的描述，全选。
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  • 第1题：

    以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴（ ）。

    A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B．销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询人员

    C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    正确答案：B

  • 第2题：

    商业银行的个人理财业务人员，应包括（ ）。

    A．提供财务分析、财务规划的业务人员

    B．储蓄性产品的销售人员

    C．信托产品的销售人员

    D．理财计划或投资性产品的销售人员

    E．其他与个人理财业务销售和管理活动相关的专业人员


    正确答案：ADE

  • 第3题：

    银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

    A 利用个人理财业务进行洗钱活动

    B 销售理财产品时使用虚假性的预测数据

    C 从事未经批准的个人理财业务

    D 销售理财产品时未透露理财产品的风险


    正确答案：D
    B、C、D都是情节严重、造成重大损失时才要负刑事责任。A项触犯了《反洗钱法》，属于刑事犯罪。

  • 第4题：

    商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应()。

    A.取消银行业从业资格
    B.取消个人理财业务活动资格
    C.暂停从事理财产品销售活动
    D.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第55条的规定，商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。

  • 第5题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第6题：

    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供()。

    A:业务引导和办理
    B:业务办理服务
    C:理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D:业务咨询服务

    答案：C
    解析：
    中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知(银监发[2005]63号2005年9月24日）第20条规定：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第7题：

    下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是()。

    A:个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
    B:个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
    C:个人理财业务的风险由商业银行独自承担
    D:个人理财业务的资金运用是非定向的

    答案：A
    解析：
    个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务，不属于储蓄业务的业务，风险不由商业银行独自承担，资金运用是定向的。

  • 第8题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、商业银行网点业务咨询人员
    • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
    • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    正确答案:B

  • 第9题：

    个人理财产品销售中以下选项不正确的是（）。

    • A、禁止不具备个金条线上岗资格证书的销售人员销售个人理财产品
    • B、禁止没有挂牌上岗的销售人员销售个人理财产品
    • C、禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售个人理财产品
    • D、禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售个人理财产品

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    商业银行网点业务咨询人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    销售理财计划或投资性产品的业务人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，正确的是（）
    A

    商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B

    客户在办理一般产品时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C

    一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议

    D

    如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行个人理财业务人员，应包括（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    销售理财计划或投资性产品的业务人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    银行对私柜台柜员


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行个人理财业务人员，应包括()

    A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D、前台储蓄人员


    本题答案：A, B, C

  • 第14题：

    商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应（ ）。

    A．暂停从事个人理财业务活动

    B．禁止从事个人理财业务活动

    C．撤销银行业从业资格

    D．继续从事个人理财业务活动的同时，接受再培训


    正确答案：A
    商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。

  • 第15题：

    商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类；为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ）


    正确答案：√

  • 第16题：

    下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。

    A.商业银行不得从事证券信托业务
    B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
    C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
    D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销 售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财 业务人员


    答案：A,B,D,E
    解析：
    。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人 理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财 业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。

  • 第17题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第18题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（　　）。

    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
    C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?

  • 第19题：

    下列选项中，属于商业银行个人理财业务人员的有（）。

    A为客户提供财务分析、规划的业务人员

    B为客户提供投资建议的业务人员

    C销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    A,B,C,D
    略

  • 第20题：

    下列关于银行业从业人员的规定，正确的是（）。

    • A、银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，严禁一切关联交易
    • B、银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知任何无关第三人
    • C、银行业从业人员不得利用内幕信息获取个人利益
    • D、银行业从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建

    正确答案:B,C,D

  • 第21题：

    银监会关于个人理财产品销售的规定包括：（）

    • A、商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户
    • B、个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元
    • C、银行从业人员均可以进行理财产品的销售
    • D、商业银行开展个人理财业务，应与客户签合同，明确双方的权利和义务

    正确答案:A,D

  • 第22题：

    多选题
    下列选项中，属于商业银行个人理财业务人员的有（）。
    A

    为客户提供财务分析、规划的业务人员

    B

    为客户提供投资建议的业务人员

    C

    销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    个人理财产品销售中以下选项不正确的是（）。
    A

    禁止不具备个金条线上岗资格证书的销售人员销售个人理财产品

    B

    禁止没有挂牌上岗的销售人员销售个人理财产品

    C

    禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售个人理财产品

    D

    禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售个人理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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