itgle.com

下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户 B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握 C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平 D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

题目
下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
相似考题

1.关于辅导员职责说法错误的是()A、管理培训秩序B、配合线上导师授课C、按要求组织班务活动D、线上开训

2.下列关于理财价值观和风险属性，说法正确的是( )。A．偏当前享受型的理财价值观是错误的B．金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观C．余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品D．客户的年龄越大其风险承受能力越强

3.关于保险公估从业人员在执业过程中勤勉尽责的要求，下列说法错误的是（ ）。

4.以下关于工作岗位分析的作用说法错误的是( )。(A)为岗位评价奠定了重要基础(B)为员工的素质测评提供依据(C)使员工明确自己的工作职责(D)能揭示出工作中的薄弱环节

更多“下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）”相关问题

  • 第1题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

    A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
    B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    D
    个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第2题：

    下列关于建立客户信任关系重要性的说法中，正确的有（ ）。

    A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤
    B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
    C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
    D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
    E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足

    答案：A,B,C,D
    解析：
    通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。

  • 第3题：

    下列对KYC(KnowYourCustomer)描述错误的是(　　)。

    A.是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
    B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
    C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
    D.了解客户对理财师工作影响不大

    答案：D
    解析：
    D项,了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第4题：

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（　　）

    A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    C.理财师应更多地关心客户的需求
    D.告知客户理财师是以客户为中心的

    答案：D
    解析：
    一名专业理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的意愿。这并不体现在这样告诉客户，而是在和客户沟通的过程中自然流露出来的。

  • 第5题：

    下列关于董事会的职责，说法错误的是（ ）。

    A.决议的执行职责

    B.宏观决策的职责

    C.监督检查的职责

    D.经营管理职责

    答案：C
    解析：
    本题考查的是董事会的职责。董事会的职责包括决议的执行职责、宏观决策的职责、经营管理职责和机构设置与人事任免职责，不包括监督检查的职责。故选C。

  • 第6题：

    关于金融理财师特点的说法错误的是（）

    • A、进入门槛低，考试通过率高
    • B、职业风险较大
    • C、2005年金融理财师第一次考试
    • D、金融理财通过率约70~80%

    正确答案:B

  • 第7题：

    根据领导者的定义与职责中，下列关于领导者在创新团队中所起的作用说法错误的是（）

    • A、主导作用
    • B、发动作用
    • C、统率作用
    • D、计划职责

    正确答案:D

  • 第8题：

    下列选项中关于施工项目管理的特点说法错误的是（）。

    • A、对象是施工项目
    • B、主体是建设单位
    • C、内容是按阶段变化的
    • D、要求强化组织协调工作

    正确答案:B

  • 第9题：

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（）

    • A、商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    • B、专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    • C、理财师应更多地关心客户的需求
    • D、告知客户理财师是以客户为中心的

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    下列关于工作分析的说法中，错误的是()。
    A

    工作分析是通过系统分析的方法来确定工作的职责，以及所需的知识和技能的过程

    B

    工作分析设立的目的是指该工作为何存在，有何意义

    C

    工作内容包括从事的工作活动和工作职责，以及如何完成工作

    D

    工作任职者的要求是指完成该项工作所需的技能条件


    正确答案： B
    解析： 本题考查工作分析。D项，工作任职者的要求是指完成该项工作所需具备的基本条件，包括经验、教育、培训、知识、生理要求、协调或灵活性、心理能力、职能和社会技能等方面。

  • 第11题：

    多选题
    下列关于我国理财师队伍发展状况的特征的说法中正确的是（ ）
    A

    理财师队伍扩张迅速

    B

    理财师素质水平参差不齐

    C

    市场认可度有待提高

    D

    专业能力欠缺


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是（）
    A

    理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

    B

    理财师是正确的投资理念的重要宣导者

    C

    理财师是理财风险的揭示者

    D

    理财师是银行声音的反馈者


    正确答案： A,B,C
    解析：

  • 第13题：

    下列关于职业道德的说法，错误的是（ ）。

    A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
    B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
    C.职业道德具备法律上的强制约束力
    D.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象．取得大众的信任

    答案：C
    解析：
    职业道德不是法律规范、不具备法律上的强制约束力，更多地依靠从业人员的自觉和行业的自律机制。

  • 第14题：

    理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财师的首要工作是了解自己的客户。

  • 第15题：

    下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。

    A.理财师在服务流程中充当“受托人”
    B.理财师在服务流程中充当“中介人”
    C.以客户的信任为基础、前提
    D.以理财师的专业能力为保障
    E.理财师在服务流程中充当“委托人”

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。

  • 第16题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第17题：

    理财师的日常工作职责范围内的、行业标准工作内容或要求，这是属于（ ）的范围。

    A.超常服务
    B.额外服务
    C.分内服务
    D.标准服务

    答案：C
    解析：
    理财师的日常工作职责范围内的、行业标准工作内容或要求，这是属于分内服务的范围。

  • 第18题：

    下列关于工作分析的说法中，错误的是（）

    • A、工作分析是通过系统分析的方法来确定工作的职责，以及所需的知识和技能的过程
    • B、工作分析设立的目的是指该工作为何存在，有何意义
    • C、工作内容包括从事的工作活动和工作职责，以及如何完成工作
    • D、工作任职者的要求是指完成该项工作所需的技能条件

    正确答案:D

  • 第19题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第20题：

    下列关于工作分析在企业管理中作用的说法中，错误的是（）

    • A、企业可以明确每项工作的内容、职责和范围
    • B、完善与工作相关的制度和规定
    • C、理顺、改进和优化工作流程
    • D、优化企业内部的薪酬结构

    正确答案:D

  • 第21题：

    下列关于职业道德的说法，错误的是（）。

    • A、职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
    • B、职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
    • C、职业道德具备法律上的强制约束力
    • D、严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象.取得大众的信任

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    根据领导者的定义与职责中，下列关于领导者在创新团队中所起的作用说法错误的是（）
    A

    主导作用

    B

    发动作用

    C

    统率作用

    D

    计划职责


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于工作分析在企业管理中作用的说法中，错误的是（）
    A

    企业可以明确每项工作的内容、职责和范围

    B

    完善与工作相关的制度和规定

    C

    理顺、改进和优化工作流程

    D

    优化企业内部的薪酬结构


    正确答案： C
    解析： 本题考查工作分析在企业管理中的作用。通过工作分析，企业可以明确每项工作的内容、职责和范围，完善与工作相关的制度和规定，理顺、改进和优化工作流程，实现组织结构优化与职位体系的再设计，从而有效地支持企业战略。D选项属于工作分析在人力资源管理中的作用。

相关内容