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在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）A.现金与债务管理； B.家庭财务保障； C.子女教育与养老投资规划； D.职业规划

题目
在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）

A.现金与债务管理；
B.家庭财务保障；
C.子女教育与养老投资规划；
D.职业规划
相似考题

1.具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。A．退休规划B．目前消费C．购房规划D．教育金规划

2.理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意( )。A．理财目标必须具有现实性B．理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨C．理财目标要有明确具体的时间D．理财目标要有明确具体的地点E．理财目标要有明确具体的金额

3.在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

4.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

更多“在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意()。

    A:理财目标必须具有现实性
    B:理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
    C:理财目标要有明确具体的时间
    D:理财目标要有明确具体的地点
    E:理财目标要有明确具体的金额

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财目标的确定必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第2题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

    A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    答案：A
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第3题：

    关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

    A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
    B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
    C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
    D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
    E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样

    答案：C,D,E
    解析：
    选项A，客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确；选项B，为了全面深入准确地了解客户，从而制定出有针对性和有效的理财方案，理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求，或经济目标和人生价值目标之间的关系。

  • 第4题：

    在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（　　）。

    A.投资规划
    B.税务规划
    C.家庭财务保障
    D.遗嘱遗产规划
    E.养老投资规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面：①现金与债务管理；②家庭财务保障；③子女教育与养老投资规划；④投资规划；⑤税务规划；⑥遗嘱遗产规划。

  • 第5题：

    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。

    A.调整和明确客户目标
    B.评估和分析客户目标
    C.明确人生不同阶段的理财目标
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。

  • 第6题：

    在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。

    • A、风险承受度
    • B、投资偏好
    • C、资金来源
    • D、投资目标

    正确答案:C

  • 第7题：

    在面对面营销中，了解客户的需求不包括（）。

    • A、了解客户的理财目标
    • B、了解客户的理财现状
    • C、了解客户的看法
    • D、了解客户的家庭情况

    正确答案:D

  • 第8题：

    在理财规划中，客户的经济目标包括（）

    • A、家庭财务保障
    • B、税务规划
    • C、投资规划
    • D、现金与债务管理
    • E、子女教育与养老投资规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。

    • A、现金收支管理（包括债务管理）
    • B、保险规划
    • C、投资规划（不包括教育、退休养老问题）
    • D、税务规划
    • E、遗产规划

    正确答案:A,B,D,E

  • 第10题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    C

    家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    D

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    D

    通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财规划应用功能不包括（）
    A

    通过快速理财服务，吸引客户

    B

    通过专项规划，引导客户需求

    C

    通过规划，有利于全面的了解客户信息

    D

    目标客户的分析与取舍


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是(　　)。

    A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
    B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    答案：C
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第14题：

    理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )


    答案：错
    解析：
    理财规划方案可以是单向理财目标的规划，
    也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
    【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案

  • 第15题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第16题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第17题：

    在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）。

    A.现金与债务管理
    B.家庭财务保障
    C.子女教育与养老投资计划
    D.职业规划

    答案：D
    解析：

  • 第18题：

    在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其中期目标的时间是（）。

    • A、5年
    • B、10～20年
    • C、20年
    • D、30年

    正确答案:B

  • 第19题：

    客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    理财规划应用功能不包括（）

    • A、通过快速理财服务，吸引客户
    • B、通过专项规划，引导客户需求
    • C、通过规划，有利于全面的了解客户信息
    • D、目标客户的分析与取舍

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    在理财规划中，客户的经济目标包括（  ）。
    A

    投资规划

    B

    子女教育与养老投资规划

    C

    现金与债务管理

    D

    家庭财务保障

    E

    税务规划


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面。（）
    A

    现金与债务管理；家庭财务保障

    B

    子女教育与养老投资规划；投资规划

    C

    税务规划

    D

    遗嘱遗产规划


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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