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商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任( )。A.完全由商业银行承担 B.由商业银行承担，客户承担连带责任 C.完全由客户承担 D.由客户承担，商业银行承担连带责任

题目
商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任( )。

A.完全由商业银行承担
B.由商业银行承担，客户承担连带责任
C.完全由客户承担
D.由客户承担，商业银行承担连带责任
相似考题

1.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。 A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式 B．个人理财业务，中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的 C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的 D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

2.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户反复口头确认以确保获得客户的充分授权。( )A．正确B．错误

3.下列（ ）属于个人理财业务的特点。A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务

4.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )。A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B．个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

更多“商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任( )。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户反复口头确认以确保获得客户的充分授权。（ ）


    正确答案：B
    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户书面确认并签署合同以确保获得客户的充分授权。

  • 第2题：

    在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第3题：

    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）


    正确答案：B
    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。

  • 第4题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是（　　）。

    A.储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是向客户提供的一种服务方式
    B.储蓄中资金的运用是定向的，个人理财业务中的资金运用是非定向的
    C.个人理财业务的风险由客户承担或者由商业银行和客户共同承担
    D.储蓄业务的风险由商业银行承担

    答案：B
    解析：
    B项个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄中的资金运用是非定向的。

  • 第5题：

    商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的（ ）。

    A.由客户承担，商业银行承担连带责任
    B.完全由客户承担
    C.由商业银行承担，客户承担连带责任
    D.对代理人不发生效力

    答案：D
    解析：
    代理的法律责任：行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。未经追认的行为，对代理人不发生效力。

  • 第6题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的叙述，正确的是()。

    A:个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B:个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C:个人理财业务的风险一般由商业银行独立承担，储蓄的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担
    D:个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

    答案：B
    解析：
    A项中个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务；C项个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的，储蓄的风险是商业银行独立承担的；D项中储蓄财产与商业银行的财产不严格区分。

  • 第7题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第8题：

    根据是否接受客户委托和授权，下列属于商业银行个人理财业务的有（　　）。

    A.综合理财服务
    B.理财业务
    C.私人银行业务
    D.理财顾问服务
    E.财富管理业务

    答案：A,D
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问业务和综合理财业务。

  • 第9题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员（　）。

    • A、审核
    • B、备案
    • C、留存
    • D、汇总

    正确答案:A

  • 第10题：

    商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。

    • A、权利
    • B、责任
    • C、义务

    正确答案:A,C

  • 第11题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
    A

    商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性

    B

    商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。
    A

    商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    B

    商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度

    C

    商业银行应保存完备个人理财业务服务记录

    D

    商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权

    E

    商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行储蓄部门的员工小王在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询个人理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议。小王的做法( )。

    A．维护了客户关系，值得表扬

    B．扩大了银行的业务范围

    C．表现了对客户的诚实信用

    D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定


    正确答案：D
    解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产晶的销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。题中银行储蓄部门员工小王办理储蓄业务而非个人理财业务，因此，小王为客户提供理财建议是不符合规定的。

  • 第14题：

    商业银行个人理财客户中的金质客户是银行个人理财业务最有价值的客户。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第15题：

    商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任( )。

    A.完全由商业银行承担

    B．完全由客户承担

    C．由客户承担，商业银行承担连带责任

    D．由商业银行承担，客户承担连带责任


    正确答案：A
    A【解析】根据民事代理制度，没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。未经追认的行为，由行为人承担民事责任。本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为同意。由题意可知，在没有经过客户追认的情况下，民事责任完全由商业银行承担。

  • 第16题：

    在个人理财业务中，特别是私人银行业务中，最常见的法人客户是商业银行。（ ）


    答案：错
    解析：
    在个人理财业务中，特剐是私人银行业务中，最常见的法人客户是企业法人。

  • 第17题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。（　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第26条的规定，个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

  • 第18题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。
    A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B.个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银 行和客户共同承担的
    D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的 财产严格区分


    答案：B
    解析：
    答案为B。个人理财业务中的资金运用是按照理财合同的约定进行的，储蓄的 运用方向不固定。储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是银行向客户提供的一种服务。个 人理财业务的风险一般是由客户自己承担或银行和客户共同承担。储蓄是银行的一项负债， 个人理财业务中客户的资产与银行其他资产严格区分。

  • 第19题：

    商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任()。

    A:完全由客户承担
    B:完全由商业银行承担
    C:由商业银行承担，客户承担连带责任
    D:由客户承担，商业银行承担连带责任

    答案：B
    解析：
    根据民事代理制度，没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。未经追认的行为，由行为人承担民事责任。由题意可知，在没有经过客户追认的情况下，民事责任完全由商业银行承担。

  • 第20题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）

    • A、不当使用客户个人资料
    • B、利用个人理财业务从事洗钱活动
    • C、为客户进行理财产品风险掲示
    • D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    • E、泄露客户个人交易信息

    正确答案:A,B,E

  • 第21题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：经客户书面同意后，商业银行可以向（）提供客户的相关资料和服务与交易记录。


    正确答案:第三方

  • 第22题：

    单选题
    商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任（  ）。
    A

    完全由商业银行承担

    B

    由商业银行承担，客户承担连带责任

    C

    完全由客户承担

    D

    由客户承担，商业银行承担连带责任


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有()。 ①向个人客户提供综合理财服务 ②向所有客户销售理财计划 ③接受客户的委托与授权 ④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理
    A

    ①②

    B

    ①③

    C

    ①②③

    D

    ①③④


    正确答案： C
    解析： 按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托与授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理。

  • 第24题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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