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下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ ）。A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时，要充分考虑客户的利益和风险承受能力B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售D.商业银行应根据代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

题目
下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ ）。


A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时，要充分考虑客户的利益和风险承受能力

B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

D.商业银行应根据代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
相似考题

1.商业银行办理委托贷款业务,应当遵循()的原则。A.依法合规B.平等自愿C.责利匹配D.审慎经营

2.下列选项中,不属于商业银行内部控制原则的是()。A.审慎原则B.非独立原则C.全面原则D.有效原则

3.审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

4.下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是( )。A．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力B．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力。评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品C．区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

更多“下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ ）。 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行的经营原则包括：( )

    A.安全性

    B.审慎性

    C.流动性

    D.效益性;


    正确答案：ACD

  • 第2题：

    审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）

    A．通货膨胀

    B．人口结构

    C．社会结构

    D．家庭机构


    正确答案：A

  • 第3题：

    下列不属于商业银行内部控制原则的是（　　）。

    A.全面性原则
    B.审慎性原则
    C.公开性原则
    D.独立性原则

    答案：C
    解析：
    商业银行内部控制原则包括：全面性原则、审慎性原则、有效性原则和独立性原则。

  • 第4题：

    （ ）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营经理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

    A.全覆盖原则
    B.审慎性原则
    C.制衡性原则
    D.相匹配原则

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则： (1)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程。覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。避免存在盲区和空白。既要对整个经营管理活动过程进行全面控制，又要对包括从高层管理人员到基层执行操作人员在内的每一位员工进行控制，从而实现对全业务、全流程和全体员工的有效控制。
    (2)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。
    (3)审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
    (4)相匹配原则。商业银行内部控制应当-9管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

  • 第5题：

    （　　）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

    A.全覆盖原则
    B.审慎性原则
    C.制衡性原则
    D.相匹配原则

    答案：B
    解析：
    商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。建立有效的内控机制是银行机构开立和业务开办的前提基础，同时建立内控机制过程中，特别是在重点控制内容的确定、具体控制措施的制定、相关内控资源的配备等方面，要以风险为本，实质重于形式，提升商业银行风险管理的有效性。
    考点
    内部控制的基本概念

  • 第6题：

    商业银行办理委托贷款业务，应当遵循（）原则。

    • A、依法合规
    • B、平等自愿
    • C、责利匹配
    • D、审慎经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行绩效考评应当坚持的原则包括（）。

    • A、审慎经营
    • B、合规引领
    • C、战略导向
    • D、综合平衡
    • E、分级管理

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则（）。

    • A、尽职调查
    • B、审慎经营
    • C、风险可控
    • D、商业可持续的原则

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    （）是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。

    • A、合法性原则
    • B、完整性原则
    • C、及时性原则
    • D、审慎性原则

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    商业银行开展并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、风险可控、（）的原则。
    A

    平等

    B

    自愿

    C

    公开

    D

    商业可持续


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列属于商业银行内部控制原则的是（　）。
    A

    适应性原则

    B

    审慎性原则

    C

    独立性原则

    D

    有效性原则


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    （  ）指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念。
    A

    全覆盖原则

    B

    制衡性原则

    C

    审慎性原则

    D

    相匹配原则


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    商业银行的经营管理“三性”原则包括()。

    A. 审慎性;

    B. 安全性;

    C. 流动性;

    D. 效益性;


    答案： BCD
    解析：根据《中华人民共和国商业银行法》第一章第四条规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

  • 第14题：

    基金管理公司在制定内部控制制度中，下列有关审慎性原则的说法正确的是（ ）。

    A．审慎性原则的核心是风险控制

    B．审慎性原则要求公司追求利润最大化

    C．以审慎经营、防范和化解风险为出发点

    D．审慎性原则要求公司以避免投资风险为唯一目标


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    基金管理公司在制定内部控制制度中，下列有关审慎性原则的说法正确的是()。

    A:审慎性原则的核心是风险控制
    B:审慎性原则要求公司追求利润最大化
    C:以审慎经营、防范和化解风险为出发点
    D:审慎性原则要求公司以避免投资风险为唯一目标

    答案：A,C
    解析：
    本题考察基金公司内部控制的审慎性原则，它要求公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。故选AC。

  • 第16题：

    商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先，这体现了内部控制的( )。

    A.有效性原则
    B.制衡性原则
    C.审慎性原则
    D.相匹配原则

    答案：C
    解析：
    商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：(1)全覆盖原则。(2)制衡性原则。(3)审慎性原则。(4)相匹配原则。其中，审慎性原则是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

  • 第17题：

    商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。遵循的是内部控制的（　　）。

    A.审慎原则
    B.全面原则
    C.经济原则
    D.有效原则

    答案：C
    解析：
    内部控制的经济原则是指商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

  • 第18题：

    （）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营经理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

    • A、全覆盖原则
    • B、审慎性原则
    • C、制衡性原则
    • D、相匹配原则

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行内部控制评价的目标包括促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行（）原则。

    • A、内控优先
    • B、审慎经营
    • C、风险防范优先
    • D、稳健经营

    正确答案:B

  • 第20题：

    依据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，商业银行开展并购贷款业务应当遵循依法（）的原则。

    • A、依法合规
    • B、审慎经营
    • C、风险可控
    • D、商业可持续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    商业银行办理委托贷款业务，应当遵循（）原则。
    A

    依法合规

    B

    平等自愿

    C

    责利匹配

    D

    审慎经营


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则（）。
    A

    尽职调查

    B

    审慎经营

    C

    风险可控

    D

    商业可持续的原则


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行开展并购贷款业务应当遵循（）的原则。
    A

    依法合规

    B

    审慎经营

    C

    风险可控

    D

    商业可持续


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行内部控制评价的目标包括促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行（）原则。
    A

    内控优先

    B

    审慎经营

    C

    风险防范优先

    D

    稳健经营


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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