请结合工作实际谈谈调查研究在政府各项工作中的重要地位和作用。

参考答案：

(1)对合规管理的资源保障作出更明确的规定，切实缓解商业银行合规管理部门人员紧缺、工作疲于应付的问题。

(2)应提出具体措施，切实保障合规部门的独立性。

(3)应切实强化分支机构合规管理，加强对“明星行长”、“明星客户经理”、“明 星交易员”的合规监控。

(4)应推出量化合规风险管理的有关制度。具体明确合规风险点的界定标准、合规风险量化指标与方法、合规风险评估标准与方法、合规风险监测指标的设置与方法等。

(5)明确合规管理与操作风险等的职责边界等问题。

(6)扎实做好合规三项制度的实施。真正落实有关合规管理的激励、考核、问责和举报制度。

(7)商业银行应强化合规风险识别和监测。探索合规风险管理的计量指标和方法，建立适合自身的合规风险管理技术。

参考答案：内部控制和内部稽核两者的关系，可以用一句话来归纳：内部控制主要是管理部门的工作，稽核部门对内部控制负有再监督的责任。

(1)内部控制不仅仅是稽核部门的事情，它主要是经营管理部门的工作，从内部控制的各项要素出发，营造良好的控制环境、风险评估、风险控制、信息交流沟通等大都是银行经营管理层的职责。(2)稽核部门对内部控制负有再监督的责任。稽核部门的独立性和应有的权威性，加上其组织系统的垂直性，赋予了该部门对内部控制行使再监督和再评价的特殊重要的职能。

参考答案：

(1)内部控制的有效执行特别需要一个良好的控制环境，所以要在银行内部营造 一种浓厚的控制氛围，要广泛、深入、持久地宣传内部控制对单位管理与个人切身利 益的关系，使全体管理人员与职工理解贯彻执行制度的意义，清楚最高管理层的决心、 意向与要求，明确本职工作的地位与影响力。

(2)制定贯彻执行的切实措施，除宣传教育外，还要进行培训和模拟实验，使每个岗位的人员都清楚自己遵循的制度和规定，明白遵守与违反的界限，并提高自我监督与对他人监督的意识，克服执行制度的随意性。

(3)组织各阶层管理人员，特别是高层管理者要自觉遵守与自己有关的各项控制制度，要自觉接受违反制度后的应有惩罚，大事化小、小事化了会破坏制度的严肃性和权威性。

(4)注意制度执行中的检査与调节工作，一旦发现违反制度的行为，应按规定进行严肃处理，决不能姑息迁就，决不拖延，否则就会一溃不可收拾。执行中如发现不协调的环节，应及时调节，保证整个制度执行畅通无阻。