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更多“()是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 ”相关问题
  • 第1题:

    投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,5~10年的目标可以视为(),对于该目标,理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投资策略。

    A:中期目标;收益率和安全性
    B:中期目标;成长性和收益率
    C:长期目标;收益率和安全性
    D:长期目标;成长性和收益率

    答案:B
    解析:
    5~10年属于中期目标,对于理财师来说,要考虑投资策略的成长性和收益率。

  • 第2题:

    ( )是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案:A
    解析:
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第3题:

    1、投资与投资规划既有相同点,又存在一定的差别,投资或资产配置的目的是(),投资规划的重点在于()

    A.收益的最大化;客户需求或理财目标的实现

    B.客户需求或理财目标的实现;收益的最大化

    C.收益与风险的平衡;客户需求或理财目标的实现

    D.客户需求或理财目标的实现;收益与风险的平衡


    B

  • 第4题:

    投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中5~10年的目标可以视为(),对于该目标,理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投资侧率。

    A:中期目标;收益率和安全性
    B:中期目标;成长性和收益率
    C:长期目标;收益率和安全性
    D:长期目标;成长性和收益率

    答案:B
    解析:

  • 第5题:

    投资与投资规划既有相同点,又存在一定的差别,投资或资产配置的目的是_____,投资规划的重点在于_____。(  )

    A.收益的最大化;客户需求或理财目标的实现
    B.客户需求或理财目标的实现;收益的最大化
    C.收益与风险的平衡;客户需求或理财目标的实现
    D.客户需求或理财目标的实现;收益与风险的平衡

    答案:C
    解析:
    投资,即资产配置的过程,是投资规划的关键或核心内容。这就是说,投资与投资规划的相同点是,两者都关系到投资工具的选择和组合;不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡,投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。