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基金销售机构在基金销售活动中,在募集期间可以对认购费用打折。此题为判断题(对,错)。

题目

基金销售机构在基金销售活动中,在募集期间可以对认购费用打折。

此题为判断题(对,错)。


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  • 第1题:

    基金管理人、代销机构从事基金销售活动,不得有下列情形( )。

    A.募集期间对认购费打折

    B.以低于成本的销售费率销售基金

    C.采取抽奖、回扣等方式销售基金

    D.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

    E.挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金


    正确答案:ABCDE
    解析:本题考查有关基金销售的禁止性规定,题中五个选项都属于禁止性规定。

  • 第2题:

    基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定,双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例,并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入,如实核算、记账,依法纳税。()

    此题为判断题(对,错)。


    参考答案:正确

  • 第3题:

    基金代销机构在基金销售活动中,不正确的做法有( )。

    A 附送实物

    B 抽奖销售

    C 以低于成本价销售

    D 认购费打折

    E 附送基金份额


    正确答案:ABCDE
    以上各项都违反了《证券投资基金销售管理办法》。

  • 第4题:

    我国分级基金的认购有如下特点( )。
    Ⅰ.募集包括合并募集和分开募集两种方式
    Ⅱ.认购包括场外认购和场内认购两种方式
    Ⅲ.渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场和基金管理人及其销售机构的营业网点
    Ⅳ.场外认购的基金份额注册登记在开放式基金注册登记系统、场内认购的基金份额注册登记在证券登记结算系统

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    本题考察各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序; 我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间,投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额,也可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额。
    场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。
    场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

  • 第5题:

    基金管理人、代销机构从事基金销售活动,不得有下列()情形。

    A:采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
    B:以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
    C:募集期间对认购费打折
    D:以低于成本的销售费率销售基金

    答案:A,B,C,D
    解析:
    基金销售机构从事基金销售活动时,不得有下列情形:①以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;③以低于成本的销售费用销售基金;④募集期间对认购费打折(含网上、电话等自动交易模式的认购业务);⑤承诺利用基金资产进行利益输送;⑥进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期;⑦挪用基金销售结算资金;⑧基金宣传推介材料不符合规定的情形;⑨中国证监会规定禁止的其他情形。

  • 第6题:

    基金管理人、代销机构不得在基金募集期间对认购费打折,但可以根据投资人认购金额的不同设定不同的认购费率。()


    答案:对
    解析:
    《证券投资基金销售管理办法》规定,开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中,基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。

  • 第7题:

    (2017年)某私募股权投资基金管理人拟委托第三方基金募集机构募集一只私募股权投资基金,该基金管理人的下述行为中符合规定的是( )。

    A.要求第三方基金募集机构在基金销售期间对基金进行备案
    B.基金在销售期间就主动自行对基金进行备案
    C.基金募集完毕后20个工作日内委托第三方基金募集机构对基金进行备案
    D.基金募集完毕后20个工作日内自行对基金进行备案

    答案:D
    解析:
    各类私募基金募集完毕后的20个工作日内,基金管理人应对所募集的基金进行备案。

  • 第8题:

    基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。

    • A、募集期间对认购费打折
    • B、根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品
    • C、进行基金投资人风险承受能力调查
    • D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    正确答案:A

  • 第9题:

    在基金销售活动中,下列行为适当的为()。

    • A、采取抽奖方式销售基金
    • B、挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金
    • C、募集期间对认购费打折
    • D、以上都不是

    正确答案:D

  • 第10题:

    单选题
    基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时,符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。
    A

    采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金

    B

    以低于成本的销售费率销售基金

    C

    承诺募集期间对认购费用打折

    D

    未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率


    正确答案: A
    解析: 基金销售费用规范中明确提出:基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:
    ①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;
    ②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;
    ③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;
    ④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;
    ⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

  • 第11题:

    单选题
    对公开募集基金销售活动的监管包括( )。Ⅰ.基金销售适用性监管Ⅱ.对基金销售费用的监管Ⅲ.对基金募集对象的限制Ⅳ.对基金宣传推介材料的监管
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析:

  • 第12题:

    判断题
    基金销售费用,是指基金销售机构在发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    基金销售费用,是指基金销售机构在发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。()

    此题为判断题(对,错)。


    参考答案:错误

  • 第14题:

    关于基金销售机构的职责规范,以下说法正确的是( )

    A.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

    B.基金募集申请获证监会核准前,基金销售机构可向公众开展预约销售活动

    C.未经审慎选择,基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务

    D.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中


    答案:D

  • 第15题:

    下列行为中,属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有()。

    A、以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水

    B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

    C、募集期间对认购费用打折

    D、擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准


    正确答案:ABCD
    解题思路:除ABCD四项外,基金销售机构在基金销售活动中,还不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

  • 第16题:

    下列关于基金销售费用具体规范的说法中,错误的是( )。
    Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
    Ⅱ.未经招募说明书载明并公告,可以对不同投资人适用不同费率
    Ⅲ.客户维护费不得从基金管理费中列支
    Ⅳ.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定,双方在各项费用上的分成比例

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:C
    解析:
    本题考察销售费用其他规范; 基金销售费用具体规范包括:(1)基金销售机构应当依据相关法律法规的要求,完善内部控制制度和业务执行系统,健全内部监督和反馈系统,加强后台管理系统对费率的合规控制,强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。(2)基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。(Ⅱ错误)(3)基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定,双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例,并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入,如实核算、记账,依法纳税。(Ⅳ正确)(4)基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。(5)基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,除客户维护费外,不得就销售费用签订其他补充协议。(6)基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费,不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。(7)基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。(Ⅰ错误)(8)基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容:①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准;②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平;③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。(9)基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额,并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。(Ⅲ错误)(10)基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

  • 第17题:

    下列关于基金销售机构在基金销售活动中的行为,说法错误的是( )。
    A.不得承诺利用基金资产进行利益输送
    B.不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
    C.不得以低于成本的销售费用销售基金
    D.募集期间可以对认购费打折


    答案:D
    解析:
    募集期间不得对认购费打折。

  • 第18题:

    基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列( )情形。
    A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
    B.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
    C.以低于成本的销售费用销售基金
    D.募集期间对认购费打折


    答案:A,B,C,D
    解析:
    基金销售机构从事基金销售活动时,不得有下列情形:(1)以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平。(2)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;(3)以低于成本的销售费用销售基金;(4)募集期间对认购费打折;(5)承诺利用基金资产进行利益输送;(6)进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期;(7)挪用基金销售结算资金;(8)中国证监会规定禁止的其他情形等。

  • 第19题:

    基金管理人、代销机构在基金销售活动中,不正确的做法有()。

    A:附送实物
    B:抽奖销售
    C:以低于成本价销售
    D:认购费打折
    E:附送基金份额

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    以上选项均属于基金销售的禁止性行为。【专家点拨】《证券投资基金销售管理办法》第82条规定,基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列情形:①以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;③以低于成本的销售费用销售基金;④承诺利用基金资产进行利益输送;⑤进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期;⑥挪用基金销售结算资金;⑦本办法第35条规定的情形;⑧中国证监会规定禁止的其他情形。

  • 第20题:

    基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时,符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。

    • A、采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金
    • B、以低于成本的销售费率销售基金
    • C、承诺募集期间对认购费用打折
    • D、未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率

    正确答案:D

  • 第21题:

    单选题
    在基金销售活动中,下列行为适当的为()。
    A

    采取抽奖方式销售基金

    B

    挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金

    C

    募集期间对认购费打折

    D

    以上都不是


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是(  )。
    A

    募集期间对认购费打折

    B

    根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品

    C

    进行基金投资人风险承受能力调查

    D

    介绍投资人想要了解的基金产品情况


    正确答案: A
    解析:
    基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

  • 第23题:

    单选题
    某私募股权投资基金管理人拟委托第三方基金募集机构募集一只私募股权投资基金,该基金管理人的下列行为中符合规定的是(  )。[2017年7月真题]
    A

    基金募集完毕后20个工作日内自行对基金进行备案

    B

    基金在销售期间就主动自行对基金进行备案

    C

    基金募集完毕后20个工作日内委托第三方基金募集机构对基金进行备案

    D

    要求第三方基金募集机构在基金销售期间对基金进行备案


    正确答案: D
    解析:
    各类私募基金募集完毕后的20个工作日内,基金管理人应对所募集的基金进行备案。