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P2P平台蓄意非法集资,而后跑路,属于欺诈风险

题目

P2P平台蓄意非法集资,而后跑路,属于欺诈风险

相似考题

1.防范非法集资的宣传工作,应从以下方面开展()A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险

2.互联网消费信贷的风险包括()A法律风险B信用风险C诈骗风险与平台虚假风险D非法集资风险

3.自融、诈骗、外行等都会导致P2P平台跑路。( )此题为判断题(对，错)。

4.本次防范非法集资宣传月的主题及内容,不包含以下()A.应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险B.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题C.应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资

参考答案和解析
C
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  • 第1题：

    按照《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》的规定,()等领域涉及非法集资问题严重,大案要案高发。

    A、投资理财

    B、非融资性担保

    C、P2P网络借贷

    D、农村专业合作社


    答案：ABCD

  • 第2题：

    目前针对P2P网络借贷监管设置了四条红线，下列叙述有误的一项是（　　）。

    A.明确平台的中介性质．主要为借贷双方的直接借贷提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务
    B.明确平台本身可以提供担保
    C.不得搞资金池
    D.不得非法吸收公众存款即不得非法集资

    答案：B
    解析：
    目前针对P2P网络借贷监管设置了四条红线：一是明确平台的中介性质，主要为借贷双方的直接借贷提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务；二是明确平台本身不得提供担保：三是不得搞资金池：四是不得非法吸收公众存款即不得非法集资。

  • 第3题：

    非法集资借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    P2P平台常见的风险包括（）。

    • A、诈骗跑路
    • B、涉嫌非法集资
    • C、资金链断裂
    • D、虚假夸大收益

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有哪几种情况？


    正确答案: P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况，社会公众要谨防这三种情况：
    一是P2P网络借贷平台经营者通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。
    二是P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。
    三是P2P网络借贷平台经营者发布虚假的高利借款标的募集资金，采取借新还旧的庞式骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。

  • 第6题：

    P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，要明确平台本身不得提供担保，但可以将归集资金搞资金池。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    关于我国P2P平台，下列说法正确的是（）

    • A、无准入门槛、无行业标准、无监管
    • B、多采用担保机制
    • C、2013年以来，有近200家P2P平台跑路
    • D、目前仍处于野蛮生长阶段

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    下列属于公司需要防控的重点风险的有（）。

    • A、销售误导
    • B、舆情
    • C、非法集资
    • D、洗钱

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    关于P2P网络监管的四条红线，下列说法不正确的是（）。

    • A、明确平台的中介性质，主要为借贷双方的间接借贷提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务
    • B、明确平台本身不得提供担保
    • C、不得搞资金池
    • D、不得非法吸收公众存款即不得非法集资

    正确答案:A

  • 第10题：

    判断题
    非法集资借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于我国P2P平台，下列说法正确的是（）
    A

    无准入门槛、无行业标准、无监管

    B

    多采用担保机制

    C

    2013年以来，有近200家P2P平台跑路

    D

    目前仍处于野蛮生长阶段


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有哪几种情况？

    正确答案： P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况，社会公众要谨防这三种情况：
    一是P2P网络借贷平台经营者通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。
    二是P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。
    三是P2P网络借贷平台经营者发布虚假的高利借款标的募集资金，采取借新还旧的庞式骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于P2P网络监管的四条红线，下列说法不正确的是（　　）。

    A.明确平台的中介性质，主要为借贷双方的间接借贷提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务
    B.明确平台本身不得提供担保
    C.不得搞资金池
    D.不得非法吸收公众存款即不得非法集资

    答案：A
    解析：
    A项，针对P2P网络监管，需要明确平台的中介性质，主要为借贷双方的直接借贷提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务。

  • 第14题：

    目前针对P2P网络借贷监管设置了四条红线包括（ ）。

    A.明确平台的中介性质，主要为借贷双方的直接借贷信息交互、撮合、资信评估等中介服务
    B.明确平台本身不得提供担保
    C.不得搞资金池
    D.不得非法吸收公众存款即不得非法集资
    E.P2P平台本身可以提供担保

    答案：A,B,C,D
    解析：
    目前针对PP网络借贷监管设置了四条红线：一是明确平台的中介性质，主要为借贷双方的直接借贷信息交互、撮合、资信评估等中介服务；二是明确平台本身不得提供担保；三是不得搞资金池；四是不得非法吸收公众存款即不得非法集资。

  • 第15题：

    银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（）。

    • A、黄
    • B、赌
    • C、毒
    • D、以上皆正确

    正确答案:D

  • 第16题：

    非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资（）。

    • A、认清非法集资的本质和危害
    • B、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准
    • C、增强理性投资意识
    • D、增强参与非法集资风险自担意识
    • E、是否承诺回报

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    参与非法集资形成的风险及损失由谁承担？


    正确答案: 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。

  • 第18题：

    当前我国P2P平台恶性竞争可能会带来的问题有哪些（）

    • A、金融诈骗
    • B、非法集资
    • C、高利贷
    • D、融资困难

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    保险欺诈（简称欺诈）是指假借保险名义或利用保险合同谋取非法利益的行为，主要包括（）

    • A、保险金诈骗类
    • B、非法经营业务类
    • C、非法集资类
    • D、保险合同诈骗类

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    根据集资诈骗罪的相关规定，具有下列行为之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：（）

    • A、携带集资款逃跑的
    • B、挥霍集资款，致使集资款无法返还的
    • C、使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的
    • D、具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    不在从业人员应自觉抵制的范围内的是（）

    • A、欺诈
    • B、非法集资
    • C、商业贿赂
    • D、投资房产

    正确答案:D

  • 第22题：

    多选题
    非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资（）。
    A

    认清非法集资的本质和危害

    B

    正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准

    C

    增强理性投资意识

    D

    增强参与非法集资风险自担意识

    E

    是否承诺回报


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列选项中，属于P2P网络贷款平台不能逾越的红线的是（）
    A

    不得归集资金搞资金池

    B

    平台本身不得提供担保

    C

    不得非法吸收公众存款

    D

    贷款额度不能过大


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    目前我国《刑法》规定的非法集资类的犯罪有（）
    A

    非法吸收公众存款罪

    B

    集资诈骗罪

    C

    欺诈发行股票、债券罪

    D

    擅自发行股票、公司、企业债券罪


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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