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财产公司在理赔业务环节中,对洗钱风险进行监控的点主要有( )。A、趸缴大额保费。如一个投保人购买多份相同的保单, 在财产保险合同订立时向保险公司一次性缴纳保费, 以致保险金额和趸缴数额都很高B、理赔环节中存在的假、骗赔案。如通过保险诈骗进行洗钱C、缴款对象异常，如单位客户委托其员工或其他单位和个人代缴保费，自然人客户委托其他人代缴保费D、要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

题目
财产公司在理赔业务环节中,对洗钱风险进行监控的点主要有( )。

A、趸缴大额保费。如一个投保人购买多份相同的保单, 在财产保险合同订立时向保险公司一次性缴纳保费, 以致保险金额和趸缴数额都很高

B、理赔环节中存在的假、骗赔案。如通过保险诈骗进行洗钱

C、缴款对象异常，如单位客户委托其员工或其他单位和个人代缴保费，自然人客户委托其他人代缴保费

D、要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

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1.保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对所有业务进行客户身份识别。()此题为判断题(对，错)。

2.投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点。()

3.在财产理赔与责任保险中,主要有( )。A.理赔代理人B.公司理赔员C.独立理赔员D.公众理赔员

4.在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符C、缴款对象异常，由第三人代缴保费D、趸缴大额保费

更多“财产公司在理赔业务环节中,对洗钱风险进行监控的点主要有( )。 ”相关问题

  • 第1题：

    在客户洗钱风险评估中，客户地域风险子项需要考虑以下哪些要素?( )

    A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况

    B.对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况

    C.国家(地区)的上游犯罪状况

    D.特殊的金融监管风险


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    在财产与责任保险中，理赔员主要有（）。
    A．理赔代理人
    B．公司理赔员
    C．独立理赔员
    D．公众理赔员
    E．营销理赔


    答案：A,B,C,D
    解析：
    在保险业务中，专门从事理赔工作的人叫理赔员。在财产与责任保险中，主要有理赔代理人、公司理赔员、独立理赔员和公众理赔员。

  • 第3题：

    资产管理环节。为应对突发事件造成的财产损失风险，《手册》规定，公司采取投保方式对财产进行保全，财产保险业务全权委托外部专业机构开展，公司不再另行制定有关投保业务的控制规定。


    答案：
    解析：
    资产管理环节的内部控制设计无效。
    　　理由：公司应当对财产保险业务外包实施相应的控制。或：公司不再另行制定有关投保政策的控制规定不符合全面性原则的要求。

  • 第4题：

    （ ）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。

    A.风险评估
    B.风险识别
    C.风险报告和监控
    D.风险应对

    答案：B
    解析：
    风险识别环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。

  • 第5题：

    下列哪项控制程序，在发现保险公司处理来自医院的电子住院理赔业务中存在的舞弊最为有效？

    A.应用综合测试设施，对理赔金额的准确性进行测试
    B.开发监控程序，确认各类投保人的异常理赔要求或异常理赔数量，供理赔部门调查使用
    C.应用一般通用审计软件，核实理赔人员和投保人员的身份信息是否一致
    D.开展舞弊调查，对所有的理赔业务进行跟踪

    答案：B
    解析：
    选项A、C对于发现舞弊起不到任何作用；选项D，对所有的业务进行调查是不现实的，不符合成本效益原则。

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