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以下属于理财规划师正文部分的有()。A:前言 B:家庭基本情况和财务状况分析 C:客户的理财目标 D:理财规划假设前提 E:分项理财规划

题目
以下属于理财规划师正文部分的有()。

A:前言
B:家庭基本情况和财务状况分析
C:客户的理财目标
D:理财规划假设前提
E:分项理财规划
相似考题

1.理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

2.助理理财规划师处于谨慎的考虑主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中( )不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。A．固定资产折旧率B．通货膨胀率C．税率D．投资收益率

3.因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。A．理财规划师所在机构B．理财规划师C．客户、理财规划师D．理财规划师、理财规划师所在机构

4.理财规划师国家职业资格分为()。A、资深理财规划师B、特级理财规划师C、高级理财规划师D、中级理财规划师E、助理理财规划师

参考答案和解析
答案：B,C,E
解析：
理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。
更多“以下属于理财规划师正文部分的有()。”相关问题

  • 第1题：

    ()不是客户的权利。

    A:依据合同获得理财服务
    B:要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    C:要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施
    D:要求理财规划师随时随地为自己服务

    答案：D
    解析：

  • 第2题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第3题：

    理财规划师出于谨慎的考虑，主要对经常性收入部分的未来变化情况进行预测，由于经常性收入项目多半有其固定的预期基础，理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，（ ）不是理财规划师需要关注的比率。

    A.通货膨胀率
    B.投资收益率
    C.存款准备金率
    D.税率

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。()


    答案：对
    解析：

  • 第5题：

    AFP指的是国内的理财规划师，CFP指的是国际理财规划师


    正确答案:正确

  • 第6题：

    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。

    • A、理财规划师
    • B、国际金融理财师
    • C、金融理财师
    • D、财务策划师

    正确答案:D

  • 第7题：

    对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。

    • A、理财规划师所在机构
    • B、理财规划师
    • C、理财规划师的家人
    • D、理财规划师的同事

    正确答案:C

  • 第8题：

    按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。

    • A、理财规划师国家职业资格三级
    • B、理财规划师国家职业资格二级
    • C、理财规划师国家职业资格一级
    • D、助理理财规划师
    • E、高级理财规划师

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    属于热门新兴职业的包括（）。

    • A、职业规划师
    • B、理财规划师
    • C、管理咨询师
    • D、物流师

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有（）。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第11题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。
    A

    理财规划师

    B

    国际金融理财师

    C

    金融理财师

    D

    财务策划师


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括()。

    A:明确目的，制订计划
    B:搜集材料，分类汇总
    C:一鼓作气，运思行文
    D:目标明确，正文规范

    答案：D
    解析：
    理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程包括：①明确目的，制订计划；②搜集材料，分类汇总；③辨别真伪，梳理材料；④一鼓作气，运思行文。

  • 第14题：

    下列不属于理财规划师所在机构义务的是()。

    A:提供理财服务
    B:提供书面理财计划
    C:严守客户秘密
    D:收取理财费用

    答案：D
    解析：
    理财规划师所在机构的义务主要是提供理财服务、提供书面理财计划、跟踪和监督理财计划的执行、严守客户秘密。D项，收取理财费用是理财规划师所在机构的权利。

  • 第15题：

    以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中，不正确的是()。

    A:执业纪律规范是具体的行为规则
    B:职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源
    C:理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性
    D:理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成

    答案：C
    解析：
    职业道德准则很大程度上体现出的是倡议性，而执业纪律规范在语言上不同于职业道德准则，很多方面体现的是“积极要求”或“禁止性”的内容，而非倡议性。

  • 第16题：

    助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

    A:固定资产折旧率
    B:通货膨胀率
    C:税率
    D:投资收益率

    答案：A
    解析：
    理财规划师出于谨慎的考虑，主要对经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，如GDP增长率、通货膨胀率、投资收益率、利率和税率等等。

  • 第17题：

    理财规划服务中，客户的义务有（）。

    • A、提供真实信息
    • B、配合理财规划师制定理财计划
    • C、配合理财规划师执行理财计划
    • D、依据合同约定交纳理财服务费
    • E、依据合同约定得到理财规划服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，（）将承担侵权责任。

    • A、理财规划师所在机构
    • B、理财规划师本人
    • C、二者同时追究
    • D、视情况而定

    正确答案:B

  • 第19题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
    A

    理财规划师所在机构

    B

    理财规划师

    C

    理财规划师的家人

    D

    理财规划师的同事


    正确答案： C
    解析： 理财规划师对客户的保密义务，同样及于理财规划师所在机构、理财规划师的合伙人及同事。

  • 第22题：

    多选题
    按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。
    A

    理财规划师国家职业资格三级

    B

    理财规划师国家职业资格二级

    C

    理财规划师国家职业资格一级

    D

    助理理财规划师

    E

    高级理财规划师


    正确答案： E,C
    解析： D、E是原来《标准》的提法。

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

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