第1题:
综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议,综合理财规划建议书的作用体现在( )。
A.认识当前财务状况
B.明确现有问题
C.改进不足之处
D.指导客户未来财务活动
E.规范客户日常理财行为
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
理财规划师语言交流中需要注意的问题有()。
第7题:
如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,()将承担侵权责任。
第8题:
下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是()。
第9题:
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
第10题:
理财规划师所在机构
理财规划师
理财规划师的家人
理财规划师的同事
第11题:
注意语速和长度
理财规划师要注意词语的特定意思
避免主观臆断
应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
尽量使用命令语气
第12题:
理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
第13题:
理财规划师的责任不在于改变客户的价值观,而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( )
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
通常遗产计划小组由下列哪些成员构成()。
第18题:
在计算评估遗产价值时,最终需要计算的是()。
第19题:
对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
第20题:
理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议()。
第21题:
理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最主要的职能。
第22题:
理财规划师所在机构
理财规划师本人
二者同时追究
视情况而定
第23题:
风险保障
储蓄功能
财产安排
遗产规划