itgle.com

理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。A:相关财务信息 B:现有投资组合信息 C:未来需求信息 D:风险偏好情况

题目
理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。

A:相关财务信息
B:现有投资组合信息
C:未来需求信息
D:风险偏好情况
相似考题

1.理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A．分析客户未来投资收益B．分析宏观经济形势C．分析客户现有投资组合信息D．分析客户家庭预期收人信息

2.下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务B．金融理财是为自己理财投资C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务

3.理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括（ ）。A.客户各项预期收入的用途 B.客户各项预期家庭收入的来源 C.客户各项预期收入的规模 D.客户预期家庭收入的结构

4.理财师对家庭信息进行整理后，需要对客户财务现状进行分析，主要分析的内容不包括()

参考答案和解析
答案：C
解析：
理财师所要分析的投资相关信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。
更多“理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。”相关问题

  • 第1题：

    对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括（ ）。

    A.资产负债结构分析
    B.投资组合分析
    C.收入结构分析
    D.支出结构分析

    答案：B
    解析：
    对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分：（1）资产负债结构分析；（2）收入结构分析；（3）支出结构分析；（4）储蓄结构分析。

  • 第2题：

    下列对KYC(KnowYourCustomer)描述错误的是(　　)。

    A.是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
    B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
    C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
    D.了解客户对理财师工作影响不大

    答案：D
    解析：
    D项,了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第3题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（　　）。

    A.客户的家庭信息
    B.客户的财务信息
    C.理财师对财务信息的整理和分析
    D.理财师对家庭信息的整理和分析
    E.财商教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划服务中，涉及大量的相关信息，其中有客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。

  • 第4题：

    理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对客户各方面的财务信息进行综合分析，包括（ ）。

    A.水平分析
    B.垂直分析
    C.结构分析
    D.量化分析
    E.定性分析

    答案：D,E
    解析：
    理财师需要在整理客户信息的基础上，对客户的资产负债结构、收入结构、支出结构、结余结构、风险属性、流动性状况、信用和债务管理现状、资产配置、家庭财务保障等方面进行综合分析，包括量化分析和定性分析，以帮助客户了解自己“现在在哪里”。

  • 第5题：

    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、管理信息
    • D、收入信息

    正确答案:A

  • 第6题：

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第7题：

    家庭收支管理撞款的分析师理财师对客户进行家庭收支管理，并提供相关专业建议的基础和前提（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
    A

    分析客户的投资方向是否明确

    B

    分析客户的投资组合

    C

    根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

    D

    根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间


    正确答案： B
    解析： 分析客户未来的投资需求包括：投资方向是否明确；根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；定期评价投资目标。

  • 第9题：

    多选题
    理财师在对客户家庭信息进行整理后进人到客户家庭财务现状分析环节，其主要分析内容包括（）。
    A

    收入结构分析

    B

    储蓄结构分析

    C

    资产负债结构分析

    D

    支出结构分析

    E

    投资现状分析


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    理财师也许不能直接帮助客户做税务筹划，但是可以通过交流和信息收集，了解客户和发现相关需求，为客户的税务规划提供支持和保证。譬如，税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（  ）。
    A

    婚姻状况

    B

    子女及其他赡养人员

    C

    工作资历

    D

    投资经验

    E

    对风险的态度


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务状况进行分析，其主要分析不包括（  ）。
    A

    资产负债结构分析

    B

    投资组合分析

    C

    收入结构分析

    D

    支出结构分析


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有()，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    管理信息

    D

    收入信息


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有基本信息，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

  • 第13题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息包括（）。

    A.银行等金融机构的相关制度体系
    B.解决财务问题的条件和方法
    C.客户理财意识的不足之处
    D.了解、收集客户相关信息的必要性
    E.理财师的能力范围

    答案：B,D,E
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息包括：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。?

  • 第14题：

    理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息有（ ）。

    A.资产负债结构
    B.收入结构
    C.流动性状况
    D.资产配置
    E.家庭财务保障

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财师需要在整理客户信息的基础上，对客户的资产负债结构、收入结构、支出结构、结余结构、风险属性、流动性状况、信用和债务管理现状、资产配置、家庭财务保障等方面进行综合分析，包括量化分析和定性分析，以帮助客户了解自己“现在在哪里”。

  • 第15题：

    家庭债务管理状况的分析是专业理财师对客户进行家庭债务管理，是提供相关专业建议的基础和前提（）


    答案：对
    解析：
    家庭债务管理状况的分析是专业理财师对客户进行家庭债务管理，是提供相关专业建议的基础和前提

  • 第16题：

    理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即（ ）。

    A.资产类别的情况
    B.资产配置的情况
    C.投资风险的状况
    D.投资收益的情况

    答案：B
    解析：
    理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即资产配置的情况。

  • 第17题：

    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。

    • A、相关财务信息
    • B、宏观经济形势
    • C、天气情况
    • D、客户家庭预期收入信息

    正确答案:C

  • 第18题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第19题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（）

    • A、客户的家庭信息
    • B、客户的财务信息
    • C、理财师对财务信息的整理和分析
    • D、理财师对家庭信息的整理和分析
    • E、财商教育

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    单选题
    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
    A

    相关财务信息

    B

    宏观经济形势

    C

    天气情况

    D

    客户家庭预期收入信息


    正确答案： B
    解析： 理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第21题：

    单选题
    理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（）。
    A

    资产负债结构分析

    B

    支出结构分析

    C

    投资组合机构分析

    D

    收入结构分析


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    理财师在对客户家庭信息进行整理后，进入到客户家庭财务现状分析环节，主要的分析内容包括（  ）。
    A

    资产负债结构分析

    B

    储蓄结构分析

    C

    支出结构分析

    D

    收入结构分析

    E

    投资现状分析


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（  ）。
    A

    客户的家庭信息

    B

    客户的财务信息

    C

    理财师对财务信息的整理和分析

    D

    理财师对家庭信息的整理和分析

    E

    财商教育


    正确答案： D,B
    解析：

相关内容