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执行理财方案时，理财规划师应注意()A.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权C.妥善保管理财计划的执行记录D.理财方案的制订和执行最好一成不变

题目
执行理财方案时，理财规划师应注意()

A.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权

C.妥善保管理财计划的执行记录

D.理财方案的制订和执行最好一成不变
相似考题

1.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

2.理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。A．正确B．错误

3.理财规划师在向客户交付理财规划方案时，( )是不正确的。A．需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用B．让客户对理财方案进行深入了解C．告知客户可以协助其执行理财方案D．告知客户方案交付后将不再修改

4.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

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  • 第1题：

    理财规划服务合同的客体是( )。

    A．理财规划方案书

    B．理财规划师

    C．客户

    D．理财规划师制订理财规划的行为


    正确答案：D

  • 第2题：

    理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()


    答案：对
    解析：
    在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第3题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第4题：

    理财规划师在向客户交付理财规划方案时，()是不正确的。

    A:需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
    B:让客户对理财方案进行深入了解
    C:告知客户可以协助其执行理财方案
    D:告知客户方案交付后将不再修改

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第6题：

    理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    通常情况下，（）作为理财方案的执行人。

    • A、客户本人
    • B、理财规划师
    • C、客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
    • D、理财规划师所在机构

    正确答案:B

  • 第8题：

    取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

    • A、关于理财规划师资质的声明
    • B、关于客户许可的声明
    • C、关于实施效果的声明
    • D、信息真实准确没有重大遗漏
    • E、其他双方认为应当声明的事项

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

    • A、不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
    • B、执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
    • C、妥善保管理财计划的执行记录
    • D、理财方案的制订和执行最好一成不变

    正确答案:C

  • 第10题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第11题：

    问答题
    为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？

    正确答案： 整体规划原则、提早规划原则、现金保障优先原则、风险管理优先于追求利益原则、消费、投资与收入相匹配原则、家庭类型与理财策略相匹配
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    通常情况下，（）作为理财方案的执行人。
    A

    客户本人

    B

    理财规划师

    C

    客户指定的除理财规划师外的其他专业人士

    D

    理财规划师所在机构


    正确答案： C
    解析： 通常情况下，客户会选择理财规划师作为理财方案的执行人，其原因在于：①理财规划师是整个方案的制定者，对客户的综合财务情况和理财方案最为了解；②方案在实施过程中可能会由于出现新情况而进行修改，所以直接选择理财规划师作为执行者对于客户来说无疑更为便捷。

  • 第13题：

    理财规划师设计好理财方案并交付客户，也就意味着理财方案的最终确定。（ ）


    正确答案：×
    理财规划师设计好理财方案并交付客户，并不意味着理财方案的最终确定。在与客户进一步沟通过程中，或与客户深入分析研究理财方案后，可能会发现方案中存在的某些不足。理财规划师应当根据客户的意见和具体情况，对理财方案做进一步的修改，并最终确定整个方案。

  • 第14题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第15题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第16题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第17题：

    取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应包括（）。

    A.关于理财规划师资质的声明
    B.关于客户许可的声明
    C.关于实施效果的声明
    D.信息真实、准确，没有重大遗漏
    E.其他双方认为应当声明的事项

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第18题：

    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

    • A、已经完整阅读该方案
    • B、信息真实准确，没有重大遗漏
    • C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
    • D、接受该方案
    • E、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？


    正确答案:整体规划原则、提早规划原则、现金保障优先原则、风险管理优先于追求利益原则、消费、投资与收入相匹配原则、家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第20题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括（）。

    • A、客户应当声明理解并认可了理财方案
    • B、客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    • C、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    • D、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    正确答案:A

  • 第21题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第22题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第23题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有（）。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第24题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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