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在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是()。A:够住就好 B:有多少钱买多大的房子 C:无需进行过于长远的考虑 D:需要长远考虑
题目
在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是()。
A:够住就好
B:有多少钱买多大的房子
C:无需进行过于长远的考虑
D:需要长远考虑
B:有多少钱买多大的房子
C:无需进行过于长远的考虑
D:需要长远考虑
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第1题：
在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循一定的原则，下列对这些原则的描述错误的是( )。
A．够住就好
B．有多少钱买多大的房子
C．无需进行过于长远的考虑
D．了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定
参考答案：D
解析：D项属于理财师对客户作住房规划时所必须了解的情况，但并不是遵循的原则。 -
第2题：
理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括()。A:家庭计划购房的时间
B:房地产开发商
C:届时房价
D:希望的居住面积
E:政府变动答案：B,C,D解析： -
第3题：
理财规划师在处理与客户之间的争端时，应遵循的原则不包括()。A:应该本着尊重客户的原则，诚恳耐心地听取客户意见
B:应该本着客观公正的原则，充分了解客户的观点和需求
C:应该遵循所在机构或者行业中已有的争端处理程序
D:应该将纠纷搁置，一切以理财规划方案为准答案：D解析：A、B、C三项都是对争端处理原则的表述。 -
第4题：
在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 ( )。A.够住就好
B.有多少钱买多大的房子
C.无需进行过于长远的考虑
D.需要长远考虑答案：C解析： -
第5题：
理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是( )。A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.引导客户编制月(年)度的收入支出表
D.确定现金及现金等价物的额度答案：A解析：理财规划师为客户进行现金规划的工作程序：第一步：理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容。第二步：在此基础上，理财规划师应当收集与客户现金规划有关的信息，如个人的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息。第三步：根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月(年)度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。第四步：确定现金及现金等价物的额度。 -
第6题：
理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描述错误的是()。A:不必盲目求大
B:无需一次到位
C:量力而行
D:购买较大面积的住房答案：D解析：本题考查的是购房面积的需求：不必盲目求大、无需一次到位、量力而行。 -
第7题：
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
B:收集客户的财务及非财务信息
C:列出家庭资产负债表和收入支出表
D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整答案：B解析：理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：①跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；②收集客户的财务及非财务信息；③分析客户的财务及非财务信息，并做出评价；④帮助客户确定购房目标；⑤帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；⑥购房计划的实施及调整。 -
第8题：
理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
- A、基本信息
- B、财务信息
- C、管理信息
- D、收入信息
正确答案:A -
第9题：
下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。
- A、通观全盘、整体规划原则
- B、建立现金保障原则
- C、追求收益优先原则
- D、消费、投资与收入相匹配原则
- E、节流重于开源原则
正确答案:A,B,D -
第10题：
多选题下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则()。A通观全盘、整体规划原则
B建立现金保障原则
C追求收益优先原则
D消费、投资与收入相匹配原则
E节流重于开源原则
正确答案： B,E解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有()，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。A基本信息
B财务信息
C管理信息
D收入信息
正确答案： A解析： 理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有基本信息，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。 -
第12题：
单选题在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）A分析客户当前和预期的收入状况
B了解客户的教育需求和子女的基本情况
C分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第13题：
即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()答案：错解析：如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。 -
第14题：
理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间()和届时房价这三大要素。A:希望的居住面积
B:实际使用面积
C:房子所在区位
D:购房的环境需求答案：A解析： -
第15题：
理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
B:收集与客户财产传承规划有关的信息
C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼答案：D解析：规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。 -
第16题：
下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是()。A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况，投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失答案：C解析：客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成。但出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分，即对客户的工资薪金、奖金、利息和红利等项目的未来变化情况进行预测。 -
第17题：
理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。A:理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B:收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C:根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入一支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
D:确定现金及现金等价物的额度答案：D解析：ABCD四项对应理财规划师在与客户会谈时的四个步骤。 -
第18题：
理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。下列客户购房目标中，可供理财规划的是()。A:我希望过几年换套大一点的房子
B:我打算家庭财务情况宽松的时候买套靠近地铁的房子
C:我希望两年后购买100平米左右，价格为每平米l万元的房屋
D:我准备买一套价格便宜一些的住房答案：C解析：任何可供理财规划的目标必须是量化的。 -
第19题：
理财规划师在确定了客户希望购房后，应帮助其确定购房目标。以下不属于购房目标的要素是()。A:客户家庭计划购房的时间
B:希望的居住面积
C:购房时的市场利率
D:届时房价答案：C解析： -
第20题：
下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。
- A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
- B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
- C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
- D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
正确答案:A -
第21题：
理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。
- A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
- B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
- C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
- D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
- E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
正确答案:A,B,D,E -
第22题：
单选题下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。A理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
B理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是（ ）。A资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
B理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
C客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D理财规划师在预测客户支出时，应综合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
正确答案： C解析：