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客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。理财规划师为郑女士做子女教育规划时,他所做的第一项工作应该是( )。A.要求郑女士确定子女教育规划的目标B.了解郑女士的家庭成员结构及财务状况C.估算教育费用D.对各种教育规划工具进行分析

题目

客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。

理财规划师为郑女士做子女教育规划时,他所做的第一项工作应该是( )。

A.要求郑女士确定子女教育规划的目标

B.了解郑女士的家庭成员结构及财务状况

C.估算教育费用

D.对各种教育规划工具进行分析


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  • 第1题:

    共用题干
    资料:客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

    理财规划师为郑女士做子女教育规划时,他所做的第一项工作应该是()。
    A:要求郑女士确定子女教育规划的目标
    B:了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
    C:估算教育费用
    D:对各种教育规划工具进行分析

    答案:B
    解析:

  • 第2题:

    共用题干
    我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据案例回答下列问题:

    教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的,下列()‘不属于进行教育规划的必要步骤。
    A:了解客户家庭成员结构及财务状况
    B:确定客户对子女的教育目标
    C:估计教育费用
    D:确定工作地点

    答案:D
    解析:

  • 第3题:

    共用题干
    我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据案例回答1~9题。

    教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的,下列()不属于进行教育规划的必要步骤。
    A:了解客户家庭成员结构及财务状况
    B:确定客户对子女的教育目标
    C:估计教育费用
    D:确定工作地点

    答案:D
    解析:
    教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下进行的,在进行规划时通常需要完成以下步骤:①了解客户家庭成员结构及财务状况;②确定客户对子女的教育目标;③估算教育费用。


    1年期、3年期教育储蓄按开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计息;6年期按开户日5年期整存整取定期储蓄存款利率计息。教育储蓄在存期内遇利率调整,仍按开户日利率计息。


    教育储蓄到期支取时,客户凭存折、身份证和户口簿(户籍证明)和学校提供的正在接受非义务教育的学生身份证明(税务局印制).一次支取本金和利息,每份“证明”只享受一次利息税优惠。客户如不能提供“证明”的,其教育储蓄不享受利息税优惠,应按有关规定征收储蓄存款利息所得税。


    教育保险相当于将短时间急需的大笔资金分散开逐年储蓄,投保年限通常最高为18年,所以越早投保,家庭的缴费压力越小,领取的教育金越多。反之,越晚购买,由于投资年限短,保费就越高。


    作为长期教育规划的重要工具之一,大额存单有以下几个特点:①固定面额;②固定期限;③可以转让;④利率相对一般定期存款要高。大额存单可以转让,对存单所有者来说,购买存单既可得到定期存款的利息收入,又使资金保持了一定的流动性。


    到郑女士的女儿上大学时,其大学和硕士期间需要的学费=120000*(1+5%)4=145860.75(元)。


    2万元教育初始资金4年后的终值=20000*(1+6%)4=25249.54(元)。


    郑女士每月初应投资的金额=(145860.75-25249.54)/(F/A,6%/12,48)/(1+6%/12)=2218(元)。


    郑女士每年末应投资的金额=145860.75/(R/A,6%,4)=33342.53(元)。

  • 第4题:

    共用题干
    我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据案例回答下列问题:

    如果郑女士每月初固定拿出一笔资金进行定投,则郑女士每月需投()元,方可弥补教育金缺口。
    A:1925.31
    B:1967.12
    C:2179.54
    D:2218

    答案:D
    解析:

  • 第5题:

    共用题干
    资料:客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

    根据58、59题,郑女士如果采用定期定额方式筹集不足教育金部分,那么从现在开始她每年应追加投资()。
    A:980元
    B:1060元
    C:1422元
    D:1782元

    答案:D
    解析: