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某理财规划师认为董女士的活期存款比重过高，以下建议相对最合理的是( )。A．留足家庭备用金后，适当增加股票型基金投资，其余转换成货币市场基金B．由于货币市场基金的收益率高于活期存款，应将活期存款全部转换成货币市场基金C．应将10万元的活期存款全部转换成股票基金D．应将10万元的活期存款全部转换成定期存款

题目

某理财规划师认为董女士的活期存款比重过高，以下建议相对最合理的是( )。

A．留足家庭备用金后，适当增加股票型基金投资，其余转换成货币市场基金

B．由于货币市场基金的收益率高于活期存款，应将活期存款全部转换成货币市场基金

C．应将10万元的活期存款全部转换成股票基金

D．应将10万元的活期存款全部转换成定期存款

相似考题

1.董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是( )。A．较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款B．过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金C．过于保守，应适当加大股票或基金投资的比重D．由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金

2.理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

3.在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略A．Ⅰ、ⅣB．Ⅰ、ⅢC．Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ

4.某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若跟据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用( )的理财策略。A．进攻型B．攻守兼备型C．防守型D．无法确定

更多“某理财规划师认为董女士的活期存款比重过高,以下建议相对最合理的是( )。A.留足家庭备用金后,适当 ”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是()。

    A:理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    B:理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析
    C:理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
    D:理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

    答案：D
    解析：
    理财规划师应该做好客户的现金规划，保证客户持有一定的日常生活消费储备和意外现金储备。

  • 第2题：

    共用题干
    董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。根据资料回答下列问题。

    某理财规划师认为董女士的活期存款比重过高，以下建议相对最合理的是()。
    A:留足家庭备用金后，适当增加股票型基金投资，其余转换成货币市场基金
    B:由于货币市场基金的收益率高于活期存款，应将活期存款全部转换成货币市场基金
    C:应将IO万元的活期存款全部转换成股票基金
    D:应将10万元的活期存款全部转换成定期存款

    答案：A
    解析：

  • 第3题：

    董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是()。

    A:较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款
    B:过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金
    C:趋于保守，应适当加大股票型基金投资的比重
    D:由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金

    答案：D
    解析：
    股票型基金的获利性是最高的，但相对来说，投资的风险也较大。因此，较适合稳健或是积极型的投资人。题中，董女士投资经验不足，不应投资股票。

  • 第4题：

    共用题干
    董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。根据资料回答下列问题。

    对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是()。
    A:较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款
    B:过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金
    C:过于保守，应适当加大股票或基金投资的比重
    D:由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金

    答案：C
    解析：

  • 第5题：

    某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。

    A:进攻型
    B:攻守兼备型
    C:防守型
    D:无法确定

    答案：B
    解析：
    与青年家庭的进攻型类型不同，中年家庭属于攻守兼备型投资者范畴。理财规划师在制订方案时，应注意：①加大避险投资的力度，特别是要加大健康投资和子女教育投资的力度，兼顾自身的养老投资；②在充分满足家庭避险需求的基础上进行风险投资，以提高资金的收益率。

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