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依据生命周期理论与家庭模型，客户在整个生命周期的理财规划内容包括()。A:现金规划B:退休养老规划C:投资规划D:税收筹划E:教育规划
题目
B:退休养老规划
C:投资规划
D:税收筹划
E:教育规划
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参考答案和解析
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第1题：
生命周期理论是整个理财规划的基础。（ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：√
-
第2题：
是理财规划的前提和出发点
A．理财目标
B．理财计划
C．生涯规划
D．家庭生命周期
参考答案：C
-
第3题：
()是整个理财规划的基础。A:风险管理理论
B:收益最大化理论
C:生命周期理论
D:财务安全理论答案：C解析：理财规划师之所以划分客户的生命周期，其目的在于划分客户所处的生命阶段，分析其在不同阶段的不同财务状况与理财目标，从而有效地对其进行个人理财规划设计。可以说，生命周期理论是整个理财规划的基础。 -
第4题：
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④答案：D解析： -
第5题：
生命周期理论指出个人是在（ ）实现消费的最佳配置。A.整个工作周期
B.整个生命周期
C.整个家庭内
D.整个社会内答案：B解析：生命周期理论是指自然人是在相当长的期问内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其当期、将来的收支，以及可预期的工作、退休时间等诸多因素，并决定目前的消费和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平稳状态，而不至于大幅波动。? -
第6题：
在家庭生命周期阶段的理财规划中，将家庭核心资产配置为股票50％、债券40％、货币10％，这是属于家庭生命周期的（ ）。A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期答案：C解析：家庭成熟期是从子女完成学业到夫妻均退休为止，这一阶段核心资产配置为股票50％、债券40％、货币10％，适宜投资风险较低、收益稳定的银行理财产品。 -
第7题：
理财贯穿于个人家庭从出生到死亡的整个生命周期。
正确答案:正确 -
第8题：
理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。
正确答案:正确 -
第9题：
判断题理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（ ），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A①②③
B①③
C①②④
D①②③④
正确答案： B解析： 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求，进而理财目标也有所侧重。 -
第11题：
判断题生命周期理论是整个理财规划的基础。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题用户生命周期源于市场营销学的（ ）理论。A产品生命周期
B客户生命周期
C信息生命周期六阶段模型理论
D信息生命周期理论
正确答案： B解析：
用户生命周期源于市场营销学的客户生命周期理论，它表示用户从接触产品到放弃产品的整个过程，包含导入期、成长期、成熟期、休眠期和流失期五个阶段。处于不同生命周期内的用户，会为产品带来不同的价值。 -
第13题：
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的( )
A．储蓄计划
B．保险、信托、信贷理财套餐
C．消费安排
D．债券、基金、股票投资建议
参考答案：B
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第14题：
帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素( )
A．家庭生命周期
B．价值取向
C．物价水平
D．个人生涯规划
参考答案：C
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第15题：
根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一步细分，可以分为()。A:单身期
B:家庭与事业形成期
C:家庭与事业成长期
D:退休前期
E:退休期答案：A,B,C,D,E解析： -
第16题：
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（??），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④答案：D解析：理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求，进而理财目标也有所侧重。 -
第17题：
理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④答案：D解析：理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其职业生涯阶段特点，家庭收支、资产负债状况，以及主要财务问题和理财需求，进而理财目标也有所侧重。 -
第18题：
客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )答案：错解析：客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段，结合其风险承受能力及风险主观承受意愿，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配，最终形成合理、可行的理财方案，并对方案进行定期检视、适当调整，保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。． -
第19题：
生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。
- A、 消费支出规划
- B、 投资规划
- C、 保险规划
- D、 现金规划
正确答案:C -
第20题：
生命周期理论是整个理财规划的基础。（）
正确答案:正确 -
第21题：
单选题生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。A消费支出规划
B投资规划
C保险规划
D现金规划
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题下列关于生命周期理论的表述，正确的是（ ）。A家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段
B个人生命周期与家庭生命周期联系不大
C个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现收支的最佳配置
D金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素
正确答案： C解析：
生命周期理论是指自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A项，家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段；B项，严格意义上，生命周期分家庭和个人生命周期两种，两者紧密相关，但又有区别；D项，个人理财规划是根据个人不同生命周期的特点（通常以15岁为起点），综合使用银行产品、证券、保险等金融工具，来进行财务安排和理财活动。 -
第23题：
判断题理财贯穿于个人家庭从出生到死亡的整个生命周期。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析