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当企业出现与银行往来异常的现象时，银行应该（ ）。A．从企业本身获取信息B．及时整理、更新有关企业信息C．对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档D．从企业的外部机构收集企业信息E．冻结企业资金

题目

当企业出现与银行往来异常的现象时，银行应该（ ）。

A．从企业本身获取信息

B．及时整理、更新有关企业信息

C．对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档

D．从企业的外部机构收集企业信息

E．冻结企业资金

相似考题

1.的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现。A．企业与企业B．企业与银行C．企业与关联公司D．企业与借款方

2.根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是( )。A．某企业以高利率向职工借款，用于公司经营B．某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限C．某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款D．某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率

3.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，当出现与银行往来异常现象时应及时采取措施，通常与银行往来异常现象包括( )。A．借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C．在多家银行开户D．借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款E．贷款超过了借款人的合理支付能力

4.企业从银行获取贷款的行为属于直接融资。( )A．正确B．错误

更多“当企业出现与银行往来异常的现象时,银行应该( )。A.从企业本身获取信息B.及时整理、更新有关企业 ”相关问题

  • 第1题：

    某企业原是甲银行客户经理的大客户，后因与乙银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为乙银行的客户。甲银行客户经理应( )。

    A．暗示给企业负责人回扣争取拉回客户

    B．对企业负责人揭发乙银行在某些业务领域的弱点

    C．继续与企业保持联系，递送有关甲银行的产品介绍

    D．拒绝企业对甲银行的询价要求，以防有关信息落入乙银行


    正确答案：C

  • 第2题：

    对企业与银行往来情况监控时，银行除从企业本身获取信息，还应从（ ）收集信息。 A．企业合作单位 B．监管部门 C．咨询机构 D．政府管理部门 E．新闻媒介


    正确答案：ABCDE
    在监控企业与银行往来情况时，银行除从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构，如企业合作单位、监管部门、咨询机构、政府管理部门、新闻媒介等渠道收集企业信息，并要注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性，以便全方位把握企业变化状况。

  • 第3题：

    的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现。

    A．企业与企业

    B．企业与银行

    C．企业与关联企业

    D．企业与借款方


    正确答案：B
    解析：企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现。

  • 第4题：

    根据《刑法》规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是( )。

    A．某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相应较低的利率

    B．某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限

    C．将企业抵押给某银行获取50万元贷款，此后再将该企业抵押给其他银行获取同样价值

    D．某企业以高利率向职工借款，用于公司经营


    正确答案：C
    解析：C项属于超出抵押物价值重复担保行为，违反了贷款诈骗罪。

  • 第5题：

    某企业原是A银行客户经理的大客户．后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户。A银行客户经理应（ ）。

    A．暗示给企业负责人回扣争取拉回客户

    B．对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点

    C．继续与企业保持联系，递送有关A银行的产品介绍

    D．拒绝企业对A银行的询价要求，以防有关信息落入B银行


    正确答案：C
    考核同业竞争。A项属于以不正当手段招揽业务；B属于对同业机构进行歪曲诋毁等；D项显然也是错误的。

  • 第6题：

    关于企业和银行来往的情况，不正确的说法是（ ）。

    A.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映
    B.借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款，银行应该引起警惕
    C.贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
    D.企业的短期贷款依赖较多，可以要求贷款展期，且不属于异常现象;

    答案：A
    解析：
    D项，借款人对短期贷款依赖较多，要求贷款展期，是需要与银行往来异常现象。

  • 第7题：

    以下关于企业和银行来往的情况，说法不正确的是()

    A:企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现
    B:借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款，银行应该引起警惕
    C:贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
    D:银行除了从企业本身获取信息外，没必要从企业的外部机构收集企业的信息，否则工作量比较大

    答案：D
    解析：
    企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现，企业银行有必要搜集外部信息；借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款，银行应该引起警惕；贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。银行除了从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构等渠道收集企业的信息，以便对企业情况进行全方位的把握。故D项错误。

  • 第8题：

    根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列行为涉嫌诈骗银行贷款的是( )。

    A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了70万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
    B.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
    C.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营
    D.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率

    答案：A
    解析：
    贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪客观方面表现为：①编造引进资金、项目等虚假理由；②使用虚假的经济合同；③使用虚假的证明文件；④使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；⑤以其他方法诈骗贷款。选项A的情形属于超出抵押物价值重复担保。

  • 第9题：

    甲企业向银行贷款100万元，以自己的机器设备作为抵押．同时由乙企业提供保证该贷款的偿还，则当甲企业不能偿还贷款时，银行应该应先执行（　　）。

    A.抵押权
    B.要求乙企业承担保证责任
    C.银行可以任意选择A选项或者B选项
    D.银行应该同时选择A选项和B选项

    答案：A
    解析：
    当物保和人保同时存在时，对于执行机制没有约定的，债务人提供物保的应先执行．第三人提供担保物的，则由债权人选择。这里甲企业以自己的设备做抵押，所以银行应该先执行抵押权．

  • 第10题：

    根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是( )。

    A、某企业将价值一百万元的厂房抵押给银行获取了一百万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
    B、某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行处取得相对较低的利息
    C、某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
    D、某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

    答案：A
    解析：
    A
    此题考查贷款诈骗罪和其他银行经营行为的区别。B选项属于银行与企业协商贷款合同，但如果利率低于基准贷款利率则属于利率违法行为。C选项所述行为是正常的贷款行为，但展期一般不超过原贷款期限的一半（累计不超过三年）。D选项所述行为是非法吸收公众存款的行为，并没有从银行诈骗贷款。

  • 第11题：

    客户与供电企业或银行签订委托自动扣划电费的协议，银行按期从供电企业获取客户待缴费信息，从客户扣款，并将扣款信息返回给供电企业的销账收费方式是（）。

    • A、代收
    • B、代扣
    • C、走收
    • D、坐收

    正确答案:B

  • 第12题：

    多选题
    当企业出现与银行往来异常的现象时，银行应该（）。
    A

    从企业本身获取信息

    B

    及时整理、更新有关企业信息

    C

    对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档

    D

    从企业的外部机构收集企业信息

    E

    冻结企业资金


    正确答案： E,A
    解析： 当企业出现与银行往来异常现象时，银行应及时整理、更新有关企业信息，对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档。除从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构收集企业的信息，注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性，以便对企业变化情况进行全方位把握。

  • 第13题：

    企业的以下经济业务中,会引起资产与负债同时增加的业务是( )。

    A．企业从银行提取现金

    B．企业从银行取得短期借款

    C．企业用银行存款偿还应付货款

    D．企业接受投资人的投资款


    正确答案：B
    解析：从银行提取现金,会引起一种资产增加、另一种资产减少,但资产总额是不变的;A不是正确答案。用银行存款偿还应付货款,会引起资产减少的同时负债减少;不是题干要求的资产与负债同时增加,所以C不是正确答案。接受投资人的投资款,会引起资产增加,同时所有者权益也增加,但负债没有变。从银行取得短期借款,会引起资产与负债同时增加。正确答案为B。

  • 第14题：

    某企业原是A银行客户经理的大客户，后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户。A银行客户经理应该（ ）。

    A．继续与企业保持联系，递送有关A银行的产品介绍

    B．对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点

    C．暗示给企业负责人回扣，争取拉回客户

    D．拒绝企业对A银行的询价要求，以防有关信息落人B银行


    正确答案：A

  • 第15题：

    可以发现企业存在出租出借账号问题的迹象有()。

    A.从银行对账单与企业日记账的核对中，可能存在银行对账单有一收一付，且金额相等，但企业银行存款日记账中没有登记

    B.企业支票存根出现缺号现象

    C.签定虚假合同，当收到款时作“应付账款”的增加，过几天后再作退款处理，将账户转平

    D.签定虚假合同，当收到款时作“银行存款”的增加，过几天后再作退款处理，将账户转平


    参考答案：ABCD

  • 第16题：

    企业从银行获取贷款的行为属于直接融资。（ ）


    正确答案：×
    不通过金融机构，资金盈余单位与资金需求单位直接协议的融资活动为直接融资；通过金融机构进行的融资为间接融资。

  • 第17题：

    下列不属于企业与银行之间未达账项的是()。

    A．企业存人银行的款项，已经作为本单位为银行存款的增加登记帐而银行尚未登记入账

    B．企业开出支票从银行存款中支付款项，企业已经作为本单位银行存款的减少登记人账，银行已经付款和记账

    C．银行代企业收取的款项，银行已经作为企业银行存款的增加记账，而企业因未收到有关凭证，尚未登记入账

    D．银行代企业支付的款项，银行已经作为企业银行存款的减少登记人账，而企业因未收到有关凭证，尚未登记人账


    正确答案：B
    【答案】B
    【考点】银行存款清查
    【解析】企业单位与银行之间的未达账项，有(1)企业已入账，但银行尚未入账。包括：①企业送存银行的款项，企业已做存款增加入账，但银行尚未入账；②企业开出支票或其他付款凭证，企业已作为存款减少入账，但银行尚未付款、未记账。(2)银行已入账，但企业尚未入账。包括：①银行代企业收进的款项，银行已作为企业存款的增加入账，但企业尚未收到通知，因而未入账；②银行代企业收支付的款项，银行已作为企业存款的减少入账，但企业尚未收到通知，因而未入账。

  • 第18题：

    下列关于企业和银行来往的情况的说法中，错误的是（ ）。

    A.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现
    B.借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款属于与银行往来异常现象
    C.贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
    D.银行除了从企业本身获取信息外，没必要从企业的外部机构收集企业的信息，否则工作量比较大

    答案：D
    解析：
    银行除了从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构，如其合作单位、监管部门、咨询机构、政府管理部门、新闻媒介等渠道收集企业的信息，注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性，以便对企业变化情况进行全方位的把握。

  • 第19题：

    银行缴存中央银行法定存款准备金可称为( )。

    A.联行往来
    B.同业往来
    C.辖内往来
    D.金融企业往来

    答案：D
    解析：
    存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金，金融机构按规定向中央银行缴纳的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。银行缴存中央银行法定存款准备金可称为金融企业往来。

  • 第20题：

    根据《中华人民共和国刑法》,下列行为涉嫌诈骗银行贷款的是（ ）。

    A.某企业与银行协商,企业缩短还款期限,提前还款,从银行取得相对较低的利率
    B.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了70万元贷款,此后,该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
    C.某企业由于资金周转困难,与银行协商延长还款期限
    D.某企业以高利率向职工借款,用于公司经营

    答案：B
    解析：
    B选项属于使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。

  • 第21题：

    当银行存款未达账项出现企业已收银行未收或银行已付企业未付的情况时，会使企业银行存款日记账余额小于银行对账单的余额。()


    答案：错
    解析：
    企业已收银行未收或银行已付企业未付，会导致企业银行存款账面余额大于银行对账单余额。

  • 第22题：

    当企业出现与银行往来异常的现象时，银行应该（）。

    • A、从企业本身获取信息
    • B、及时整理、更新有关企业信息
    • C、对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档
    • D、从企业的外部机构收集企业信息
    • E、冻结企业资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    单选题
    根据《中华人民共和国刑法》的有关规定，下列行为涉嫌构成诈骗银行贷款罪的是（  ）。
    A

    某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率

    B

    某企业以非法占有为目的，将价值1 000万元的厂房抵押给银行获取了700万元贷款。此后，该企业将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

    C

    某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

    D

    某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限


    正确答案： A
    解析：

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