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在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做( )。A.高级信息B．初级信息C．次级信息D．特殊信息

题目

在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做( )。

A.高级信息

B．初级信息

C．次级信息

D．特殊信息

相似考题

1.客户下列信息巾，属于财务信息的是（ ）A．客户的年龄B．客户风险偏好C．客户投资经验D．客户负债

2.保险公司须做好信息安全的管理，正确的是()A.建立管理制度和规范，依法使用和管理客户信息。B.建立客户信息档案，由专人负责管理。客户信息可通过任意途径获得。C.定期复核客户信息资料、及时纠错、更新。D.建立和实行客户信息查阅授权与审批制度，不应擅自泄露客户信息资料。

3.理财顾问服务的流程是( )。A．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估B．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估C．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估D．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划

4.客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。A．客户当前的收支状况B．客户的社会地位C．客户的年龄D．客户的投资偏好E．客户的风险承受能力

参考答案和解析
正确答案：B
B【解析】在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做初级信息。
更多“在客户信息收集中,客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做( )。A.高级信息B.初级信息C.次 ”相关问题

  • 第1题：

    客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的是( )。

    A．客户的年龄

    B．客户的社会地位

    C．客户当前的收支状况

    D．客户的投资偏好


    正确答案：ABD
    解析：非财务信息包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等，故A、B、D选项正确。客户当前的收支状况属于财务信息，故C选项错误。

  • 第2题：

    由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得,所以也称之为次级信息。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第3题：

    由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得，所以也称之为次级信息。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第4题：

    客户信息收集主要包括（ ）。
    Ⅰ.初级信息收集
    Ⅱ.非财务信息收集
    Ⅲ.次级信息收集
    Ⅳ.财务信息收集

    A.Ⅰ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

  • 第5题：

    (2016年)关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。
    Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
    Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
    Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
    Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

    A.Ⅰ．Ⅲ
    B.Ⅱ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅳ
    D.Ⅲ．Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅱ项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

  • 第6题：

    下列客户信息中不属于财务信息的是(　　)。

    A.客户预期的收支情况
    B.客户当前收支情况
    C.客户的财务安排
    D.客户的投资偏好

    答案：D
    解析：
    财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。

  • 第7题：

    下列关于客户信息分类的说法，正确的是(　　)

    A.客户信息可以分为财务信息和非财务信息
    B.客户家庭收支状况属于财务信息
    C.客户的发展目标和预期目标属于财务信息
    D.客户财务方面的信息属于定量信息
    E.客户的个人兴趣爱好，属于定性信息

    答案：A,B,D,E
    解析：
    客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类。客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息；客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。客户信息也可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

  • 第8题：

    （　　）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

    A.定量信信息
    B.定性信息
    C.财务信息
    D.非财务信息

    答案：B
    解析：
    定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

  • 第9题：

    （）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

    • A、定量信信息
    • B、定性信息
    • C、财务信息
    • D、非财务信息

    正确答案:B

  • 第10题：

    客户信息表的填写是为了帮助客户经理统筹了解客户信息，尽可能地抓住销售机会，所以客户经理必须一次沟通或见面尽量获得所有信息。


    正确答案:错误

  • 第11题：

    单选题
    在客户分析过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（）。
    A

    在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

    B

    客户的个人和财务资料可通过与客户沟通获得

    C

    为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

    D

    如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    （）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。
    A

    定量信信息

    B

    定性信息

    C

    财务信息

    D

    非财务信息


    正确答案： B
    解析： 定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

  • 第13题：

    客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。

    A．客户当前的收支状况

    B．客户的社会地位

    C．客户的年龄

    D．客户的投资偏好

    E．客户风险承受能力


    正确答案：BCDE

  • 第14题：

    直接与客户理财规划相关的客户信息是（ ）。

    A.客户理财目标

    B.家庭财务信息

    C.非财务信息

    D.客户理财需求

    E.生活品质要求


    正确答案：ABD
    直接与客户理财规划相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求(即理财目标)。

  • 第15题：

    客户的下列信息中，属于财务信息的是( )。

    A.客户的年龄

    B．客户的职业

    C．客户的负债

    D.客户的投资偏好


    正确答案：C
    C【解析】与客户收入和支出有关的信息，属于财务信息。

  • 第16题：

    关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（　　）。
    Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
    Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
    Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
    Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

    A.Ⅰ．Ⅲ
    B.Ⅱ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅳ
    D.Ⅲ．Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅱ项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

  • 第17题：

    关于客户的次级信息，下列说法正确的有（ ）。
    Ⅰ.次级信息是指客户个人和财务资料
    Ⅱ.次级信息包括由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据
    Ⅲ.次级信息靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得
    Ⅳ.次级信息可以靠数据库来获得

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    初级信息是指客户个人和财务资料，靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得，故Ⅰ、Ⅲ项错误。

  • 第18题：

    客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与(　　)。

    A.资产负债状况
    B.客户基本信息
    C.预期目标
    D.职业生涯发展

    答案：A
    解析：
    客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类，客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

  • 第19题：

    客户家庭的收支与资产负债状况属于客户的(　　)。

    A.基本信息
    B.财务信息
    C.定性信息
    D.人生规划

    答案：B
    解析：
    财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。

  • 第20题：

    客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。

    A.客户当前的财务安排
    B.客户的社会地位
    C.客户的年龄
    D.客户的投资偏好
    E.客户的风险承受能力

    答案：B,C,D,E
    解析：
    A项属于财务信息。

  • 第21题：

    在交通银行当日开户，当日即办理高风险业务的新客户，通过以下哪几种方式核对客户信息，错误的是（）。

    • A、网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。
    • B、网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。
    • C、网点已将开户资料扫描至服务中心处理，但业务尚未处理完毕的情况，分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像，并与客户核实客户信息。
    • D、对私集中开户业务处理完成后，客户信息将自动更新至ECIF系统，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    在交通银行当日开户，当日即办理高风险业务的新客户，通过以下哪几种方式核对客户信息，错误的是（）。
    A

    网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

    B

    网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

    C

    网点已将开户资料扫描至服务中心处理，但业务尚未处理完毕的情况，分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像，并与客户核实客户信息。

    D

    对私集中开户业务处理完成后，客户信息将自动更新至ECIF系统，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在对客户进行分析的过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（  ）。
    A

    在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

    B

    如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

    C

    客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得

    D

    为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写


    正确答案： A
    解析：

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