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个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。A.表明领导重视B．避免对客户进行错误销售和不当销售C．表明制度完善D．免除业务人员责任

题目

个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。

A.表明领导重视

B．避免对客户进行错误销售和不当销售

C．表明制度完善

D．免除业务人员责任

相似考题

1.设计客户访问问卷时采用忠诚度指标,其目的不包括( )。A．与个人理财业务人员私人关系良好B．将个人理财业务人员视为优先考虑的供应商C．将个人理财业务人员推荐给他的同伴、家人和朋友D．计划下一年度仍然从个人理财业务人员所在银行购买理财产品

2.商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看,大致包括:( )。A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C．销售理财计划或投资性产品的业务人员D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

3.商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是( )。A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

4.商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类：为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ） A．对 B．错

更多“个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员,审核目 ”相关问题

  • 第1题：

    个人理财业务人员,包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：对

  • 第2题：

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括( )。

    A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

    C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    E．为客户办理保险业务的业务人员


    正确答案：ACD

  • 第3题：

    个人理财业务人员可以通过( )与客户建立信任。

    A．关注客户的抱怨

    B．多与客户沟通

    C．给客户专业的形象

    D．个人理财的后续服务以及评估


    正确答案：BCD

  • 第4题：

    关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是( )。

    A．个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督

    B．个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

    C．个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查

    D．销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查

    E．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，题中五个选项都是正确的。

  • 第5题：

    对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，
    下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。

    A: 个人理财业务人员对客户的评估制度报告，应报个人理财业务部门负责人
    B:
    对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，
    还应送交董事会审核
    C:
    对于投资金额较大的客户，
    审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
    D: 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

    答案：B
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，
    评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，
    还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的资责人审核。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法

  • 第7题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度的说法中，不正确的是（　　）。

    A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
    B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
    C.审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
    D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

    答案：B
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。

  • 第8题：

    商业银行个人理财人员对客户的评估报告，应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。（）


    正确答案:错误

  • 第9题：

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（）。

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
    • C、销售理财计划或投资性产品的业务人员
    • D、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    正确答案:A,C,D

  • 第10题：

    单选题
    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报经（）审核。
    A

    审计部门人员

    B

    理财业务部门负责人或其授权的业务主管人员

    C

    合规部门人员

    D

    行长


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于（）的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。
    A

    初次购买理财产品

    B

    投资金额较大

    C

    风险承受能力较低

    D

    购买风险较大理财产品


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行个人理财业务人员，应包括（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    销售理财计划或投资性产品的业务人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    银行对私柜台柜员


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行个人理财业务人员，应包括()

    A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D、前台储蓄人员


    本题答案：A, B, C

  • 第14题：

    商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。

    A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

    B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

    C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核

    D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求


    正确答案：D
    解析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第15题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。

    A、评估报告是否完整

    B、风险评估是否准确

    C、理财投资建议是否适用

    D、理财投资建议是否存在误导客户的情况


    答案：D

  • 第16题：

    商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类；为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ）


    正确答案：√

  • 第17题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。（　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第26条的规定，个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

  • 第18题：

    对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。


    答案：错
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十七条规定,对于投资金额较大的投资者,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定。

  • 第19题：

    下列选项中，属于商业银行个人理财业务人员的有（）。

    A为客户提供财务分析、规划的业务人员

    B为客户提供投资建议的业务人员

    C销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    A,B,C,D
    略

  • 第20题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员（　）。

    • A、审核
    • B、备案
    • C、留存
    • D、汇总

    正确答案:A

  • 第21题：

    判断题
    商业银行个人理财人员对客户的评估报告，应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 商业银行个人理财业务风险管理指引第26条：个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。……

  • 第22题：

    单选题
    谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。
    A

    网点主任

    B

    分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

    C

    分支机构负责人

    D

    理财经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

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