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对于一名个人理财业务人员来说，从发现到培育客户需要经过的步骤有（ ）。A．发现客户B．了解客户C．接触客户D．建立信任E．无条件满足客户需要
题目
对于一名个人理财业务人员来说，从发现到培育客户需要经过的步骤有（ ）。
A．发现客户
B．了解客户
C．接触客户
D．建立信任
E．无条件满足客户需要
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第1题：
下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划
正确答案：B
解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。 -
第2题：
对于一名个人理财业务人员来说，从发现到培育一名客户需要经过的步骤有：（ ）。
A．发现客户
B．了解客户
C．接触客户
D．建立信任
正确答案：ABCD
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第3题：
下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A.银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
B.银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C.银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
D.银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划答案：B解析：答案为B。“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。 -
第4题：
在下列选项中，不属于个人理财业务人员与客户沟通时需要注意的因素是( )。
A．有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常口若悬河，不着边际，对于这样的客户个人理财业务人员可以提醒客户，减慢说话的速度，集中谈话的议题
B．用中等的语速与客户交谈，但面试过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动，不用做一个积极的倾听者
C．个人理财人员可以用录音机将整个谈话记录下来，以便事后进行整理及时记录客户信息
D．如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么，个人理财业务 人员就应该在适当的时机重复问题
正确答案：B
解析：应该仔细地了解和倾听客户的需求和要求，以更好地为客户服务。 -
第5题：
在向客户提问时,个人理财业务人员需要注意的因素不包括（ ）。
A.有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常口若悬河，不着边际，对于这样的客 户，个人理财业务人员可以提醒客户，减慢说话速度，集中谈话的议题
B.用中等的语速与客户交谈，但在面谈过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动性， 不要做一个积极的倾听者
C.个人理财业务人员可以用录音机将整个会谈卑录下来，以便事后进行整理，同时也应 该在事先准备好的信息收集表上做一定的记号，以便谈话时及时记录客户信息
D.如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么，个人理财业务人员就应 该在适当的时机重复问题答案：B解析：答案为B。个人理财业务人员应用中等的语速与客户交谈，在面谈过程中，个人理财业务人员要学会做一个积极的倾听者。而且除了仔细倾听客户的回答外，还应该在适当的时候对客户的回答进行总结和评论。