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下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是( )A．是否对真实贸易背景进行核实B．是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序C．是否取得或核实税收证明等相关文件D．是否对收款人已在本行开立存款账户予以查实

题目

下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是( )

A．是否对真实贸易背景进行核实

B．是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序

C．是否取得或核实税收证明等相关文件

D．是否对收款人已在本行开立存款账户予以查实

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1.下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是( )。A．是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序B．是否对收款人已在本行开立存款账户予以查实C．是否取得或核实税收证明等相关文件D．是否对真实贸易背景进行核实

2.票据业务案件防控的重点( )A、虚存保证金或以贷款作保证金。B、签发无真实贸易背景的承兑汇票。C、滚动连续签发银行承兑汇票。D、利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务。

3.以下属于年度小企业现场检查主要内容的包括()。A银行承兑汇票、进口信用证是否具备真实的贸易背景B银行承兑汇票(进口信用证、保函)保证金情况C货款归行率是否与我行融资占比相匹配D信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押

4.下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是( )。A．是否对真实贸易背景进行核实B．是否对收款人已在本行开立存款账户予以查实C．是否取得或核实税收证明等相关文件D．是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序

更多“下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是()A.是否对真实贸易背景进行核实B.是否严格 ”相关问题

  • 第1题：

    银行承兑是我行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查()

    A、是否有真实的贸易背景

    B、承兑申请人以往销售同类产品的销售能力

    C、承兑申请人的销售是否畅通

    D、销售现金流是否能够有效的控制

    E、承兑申请人是否能够提供担保抵押


    参考答案：ABC

  • 第2题：

    办理票据承兑业务要认真审查贸易背景，严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第3题：

    根据《中华人民共和国票据法》，下列有关票据业务的说法中，正确的是( )。

    A.没有真实贸易背景的票据是无效票据
    B.银行对票据承兑必须有100％保证金
    C.票据背书后风险即全部转移到被背书人
    D.银行开展票据承兑必须对真实交易背景进行核实

    答案：A
    解析：
    票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

  • 第4题：

    银行承兑汇票业务贸易背景不真实,会产生合规性风险。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第5题：

    根据《中华人民共和国票据法》，下列有关票据业务的说法中，正确的是（ ）。

    A.没有真实贸易背景的票据是无效票据
    B.银行对票据承兑必须有100％保证金
    C.票据背书后风险即全部转移到被背书人
    D.银行开展票据承兑必须对真实交易背景进行核实

    答案：A
    解析：
    票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

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