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个人理财策划的基本流程包括:建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A.分析客户财务状况B.整合个人理财策略并提出个人理财方案C.接受客户投送D.监控个人理财方案的实施E.理财策划方案的评估

题目

个人理财策划的基本流程包括:建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。

A.分析客户财务状况

B.整合个人理财策略并提出个人理财方案

C.接受客户投送

D.监控个人理财方案的实施

E.理财策划方案的评估


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更多“个人理财策划的基本流程包括:建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望()等步骤。A.分析客户财 ”相关问题
  • 第1题:

    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:

    Ⅰ收集客户资料及个人理财目标;

    Ⅱ综合理财计划的策略整合;

    Ⅲ客户关系的建立;

    Ⅳ分析客户现行财务状况;

    Ⅴ提出理财计划;

    Ⅵ执行和监控理财计划。

    正确的次序应为( )。

    A.Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ

    B.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ

    C.Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ

    D.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ


    正确答案:D

  • 第2题:

    关于个人理财策划,以下选项中不正确的是()

    A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B、个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。

    C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 务活动。


    本题答案:B, C

  • 第3题:

    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:①收集客户资料及个人理财目标;②综合理财计划的策略整合;③客户关系的建立:④分析客户现行财务状况;⑤提出理财计划;⑥执行和监控理财计划。正确的次序应为(  )。

    A.①③⑥⑤④②
    B.③①④⑤⑥②
    C.③⑤②①⑥④
    D.③①④②⑤⑥

    答案:D
    解析:
    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:①客户关系的建立;②收集客户资料及个人理财目标;③分析客户现行财务状况;④综合理财计划的策略整合;⑤提出理财计划;⑥执行和监控理财计划。

  • 第4题:

    《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。

    A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    参考答案:D

  • 第5题:

    适合我国状况的理财顾问服务流程是()。


    A.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

    B.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—财务规划—建立投资组合—实施计划—绩效评估

    C.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—实施计划—财务规划—绩效评估

    D.客户基本资料收集—建立投资组合—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

    答案:B
    解析:
    适合我国状况的理财顾问服务流程:第一步:客户基本资料收集;第二步:客户财务分析;第三步:客户财务目标分析与确认;第四步:财务规划;第五步:建立投资组合;第六步:实施计划;第七步:绩效评估。