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商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

题目

商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。

A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人

C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

相似考题

1.对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的，银监会可令其限期改正，逾期未改的，银监会有权采取（ ）的措施。A．暂停该银行新的理财计划和产品B．停止对该银行所有理财计划或产品的销售C．更换该银行个人理财业务管理部门的负责人D．将该银行客户的交易转移至其他银行办理

2.审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

3.在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是（ ）。A．收益性原则B．审慎性原则C．保守性原则D．拓展性原则

4.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品B．建议商业银行调整行级负责人C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人D．建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

更多“商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。

    A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

    B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用

    C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

    D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。

  • 第2题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．罚金处罚

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ACDE

  • 第3题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    A.收益最大化

    B.客户利益

    C.风险承受能力

    D.丰富创新业务品种


    正确答案：BC

  • 第4题：

    商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第5题：

    商业银行违反（）规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令改正。

    • A、客户利益至上
    • B、公平、公正、公开
    • C、产品独立性
    • D、审慎经营

    正确答案:D

  • 第6题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、收益最大化
    • B、客户利益
    • C、风险承受能力
    • D、丰富创新业务品种

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    判断题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列（）措施。
    A

    暂停商业银行销售新的理财计划或产品；

    B

    建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；

    C

    建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

    D

    调销金融业务许可证。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？

    正确答案： 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。
    A

    暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B

    建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C

    建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D

    建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应进行严格的（）性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系。
    A

    审慎

    B

    合规

    C

    成长

    D

    收益


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施()。

    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（ ）。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D．关闭该商业银行

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ABCE
    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。所以答案是ABCE。

  • 第15题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平
    竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银
    行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。

    A: 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B: 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
    C: 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D: 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
    E: 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

    答案：A,C,D,E
    解析：

  • 第16题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正逾期未改正的，银行业监督管理机构依据
    有关法律法规可以采取的措施有（　　）。

    A 、 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B 、 建议商业银行调整负债相关业务的高管
    C 、 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D 、 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
    E 、 暂停商业银行理财业务办理资格

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期
    改正：逾期未改正的。银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人：③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第17题：

    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？


    正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第18题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

    • A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    • B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    • C、责令停业整顿，并予以公告；
    • D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

    正确答案:C

  • 第19题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。（　）

    • A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    • B、吊销其经营许可证
    • C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    • D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。
    A

    汇率

    B

    利率

    C

    财政

    D

    会计


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于商业银行个人理财业务，下列说法错误的是（）。
    A

    商业银行是个人理财业务的供给方

    B

    商业银行是个人理财服务的提供商之一

    C

    商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

    D

    商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    商业银行违反（）规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令改正。
    A

    客户利益至上

    B

    公平、公正、公开

    C

    产品独立性

    D

    审慎经营


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    收益最大化

    B

    客户利益

    C

    风险承受能力

    D

    丰富创新业务品种


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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