itgle.com

下列符合监管、当局对个人理财业务的规定有（ ）。A．商业银行不得从事证券信托业务B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

题目

下列符合监管、当局对个人理财业务的规定有（ ）。

A．商业银行不得从事证券信托业务

B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品

C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

相似考题

1.根据《证券法》规定，下列说法不正确的是( )。A．证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务B．证券公司不得从事商业银行业务C．证券公司不得从事保险业务D．证券公司不得从事信托业务

2.我国商业银行不得从事证券和信托业务。 ( )A．正确B．错误

3.商业银行在中国境内不得（ ）。 A．向非自用不动产投资 B．从事信托投资和证券经营业务 C．从事个人理财业务 D．向非银行金融机构和企业投资 E．向非自用动产投资

4.《中华人民共和国商业银行法》明确规定，商业银行不得从事（ ）。 A．资金业务 B．个人理财业务 C．证券经营业务 D．信托投资业务 E．贸易融资业务

参考答案和解析
正确答案：ABDE
答案为ABDE。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。
更多“下列符合监管、当局对个人理财业务的规定有( )。A.商业银行不得从事证券信托业务B.商业 ”相关问题

  • 第1题：

    《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事( )。

    A．资金业务

    B．个人理财业务

    C．证券业务

    D．信托业务


    正确答案：CD
    解析：《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券和信托业务，故C、D选项正确。A和B选项中的资金业务和个人理财业务是我国商业银行可以从事的业务。

  • 第2题：

    从工作的内容上来说,商业银行的个人理财业务与商业银行的储蓄业务、信托业务是相同的。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第3题：

    我国《商业银行法》对商业银行金融业务和直接投资的限制包括( )。

    A．不得从事商业房地产投资

    B．不得从事信托投资业务’

    C．不得从事债券投资业务

    D．不得从事证券经营业务

    E．不得向非自用不动产投资


    正确答案：BDE
    解析：《商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。

  • 第4题：

    按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

    A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

    B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

    C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

    D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


    正确答案：C

  • 第5题：

    我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：需经过报告和审批。

  • 第6题：

    商业银行不得从事证券和信托业务。( )


    正确答案：√
    A【解析】商业银行不得从事证券和信托业务。

  • 第7题：

    《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事（　　）。

    A.资金业务
    B.个人理财业务
    C.证券业务
    D.信托业务
    E.贸易融资业务

    答案：C,D
    解析：
    我国有关法律明确规定商业银行不得从事证券和信托业务。

  • 第8题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第9题：

    我国监管当局规定，商业银行可以开展信托投资业务。（）


    答案：错
    解析：
    《商业银行法》明确规定商业银行不得从事信托投资和证券经营业务。

  • 第10题：

    《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事（ ）。
    A.资金业务 B.个人理财业务
    C.证券业务 D.贸易融资业务


    答案：C
    解析：
    商业银行的业务范围大致可分为负债业务、资产业务、中间业务三大类。《中华人民共和国商业银行法》第43条规定：商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

  • 第11题：

    判断题
    我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事（）。
    A

    资金业务

    B

    个人理财业务

    C

    证券经营业务

    D

    信托投资业务

    E

    贸易融资业务


    正确答案： E,C
    解析： 《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务、信托业务

  • 第13题：

    下列符合对个人理财业务规定的有（ ）。 A．商业银行不得从事证券信托业务 B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


    正确答案：ABDE
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，故选项C表述有误。

  • 第14题：

    商业银行在中国境内不得( )。

    A．向非自用不动产投资

    B．从事信托投资和证券经营业务

    C．从事个人理财业务

    D．向非银行金融机构和企业投资


    正确答案：ABD
    解析：《商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，所以A、B、D选项符合题干要求。

  • 第15题：

    我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。（ ）


    正确答案：B
    需经过报告和审批。

  • 第16题：

    下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

    A．商业银行不得从事证券信托业务

    B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品

    C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

    D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

    E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


    正确答案：ABDE
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。

  • 第17题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）。

    A.操守与胜任能力

    B.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

    C.个人理财顾问服务品质

    D.相关记录


    正确答案：ABC

  • 第18题：

    界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　）。


    A.《商业银行法》

    B.《证券法》

    C.《保险法》

    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第19题：

    《中华人民共和国商业银行法》明确规定，商业银行不得从事()。

    A:资金业务
    B:个人理财业务
    C:证券经营业务
    D:信托投资业务
    E:贸易融资业务

    答案：C,D
    解析：
    《中华人民共和国商业银行法》明确规定，商业银行不得从事证券和信托业务。

  • 第20题：

    界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。

    A.《商业银行法》
    B.《证券法》
    C.《保险法》
    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第21题：

    下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

    A: 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    B: 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
    C: 商业银行无需为理财计划制作明细记录
    D:
    商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，
    禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E:
    客户在办理一般业务时，若需理财服务，
    一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，A、B、D、E项是符合监管规定的;
    商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外还应为每一个理财计划制作
    明细记录，因此C选项说法错误。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第22题：

    影响商业银行个人理财业务发展的因素有(　　)。

    A.中介机构发展水平
    B.商业银行个人理财业务定位
    C.客户对理财业务的认知度
    D.金融机构监管制度
    E.其他理财机构理财业务的发展

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务的直接或间接影响因素包括：①客户对理财的认知程度;②商业银行个人理财业务的定位;③其他理财机构理财业务的发展;④中介机构发展水平;⑤金融监管体制。

  • 第23题：

    多选题
    在分业监管体制下，监管当局对金融机构业务范围的严格限制有（）。
    A

    银行与证券机构高级管理人员不得互相兼任

    B

    禁止商业银行从事投资银行业务

    C

    禁止证券经营机构吸收存款

    D

    禁止证券公司从事投资银行业务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    我国监管当局规定，商业银行可以开展信托投资业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

相关内容