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商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（ ）。A．审慎性原则B．流动性原则C．客户最大利益原则D．建立风险管理体系原则E．建立内部控制制度原则

题目

商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（ ）。

A．审慎性原则

B．流动性原则

C．客户最大利益原则

D．建立风险管理体系原则

E．建立内部控制制度原则

相似考题

1.根据有关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括( )。A．审慎性原则B．风险管理原则C．审计监督原则D．内部控制制度原则

2.商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

3.商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。A．审慎性原则B．流动性原则C．客户最大利益原则D．建立风险管理体系原则E．建立内部控制制度原则

4.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。 A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况 D．替客户选择合适的投资产品 E．保证客户的收益

参考答案和解析
正确答案：ADE
答案为ADE。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定可知，商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有审慎性原则、建立风险管理体系原则和建立内部控制制度原则。
更多“商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。A.审慎性原则B.流动性原则C.客户最大 ”相关问题

  • 第1题：

    审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。

    A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务

    B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

    C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

    D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料


    正确答案：A

  • 第2题：

    开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：本题表述正确，开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。

  • 第3题：

    商业银行贷款分类应遵循的原则包括()。

    A.真实性原则
    B.流动性原则
    C.审慎性原则
    D.全面性原则

    答案：A,C
    解析：
    《贷款风险分类指引》规定，贷款分类应遵循以下原则：(一)真实性原则，分类应真实客观地反映贷款的风险状况；(二)及时性原则，应及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果；(三)重要性原则，对影响贷款分类的诸多因素进行评估和分类；(四)审慎性原则，对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级，故AC正确，BD错误。所以答案选AC。

  • 第4题：

    商业银行应按照符合( )的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    A.银行与客户双赢
    B.客户利益与风险承受能力
    C.本银行利润最大化
    D.高风险高收益

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第4条的规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有( )。

    A: 审慎性原则
    B: 流动性原则
    C: 客户最大利益原则
    D: 建立风险管理体系原则
    E: 建立内部控制制度原则

    答案：A,D,E
    解析：
    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有审慎性原则、
    建立风险管理体系原则、建立内部控制制度原则
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法

  • 第6题：

    商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是( )。

    A.客户适当性原则
    B.强化业务监测原则
    C.合法合规原则
    D.维护客户利益原则

    答案：D
    解析：
    商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益，体现的是维护客户利益原则。

  • 第7题：

    审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（）。

    • A、在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务
    • B、商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
    • C、商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品
    • D、商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

    正确答案:A

  • 第8题：

    商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、客户利益的原则
    • B、风险承受能力的原则
    • C、客户利益和风险承受能力的原则
    • D、银行利益和风险承受能力的原则

    正确答案:C

  • 第9题：

    开展理财业务过程中，商业银行应坚持以下哪（）原则对理财资金进行投资管理。

    • A、审慎、稳健原则
    • B、高风险高回报原则
    • C、随机性原则
    • D、风险最大化

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。
    A

    客户利益的原则

    B

    风险承受能力的原则

    C

    客户利益和风险承受能力的原则

    D

    银行利益和风险承受能力的原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    客户利益的原则

    B

    风险承受能力的原则

    C

    客户利益和风险承受能力的原则

    D

    银行利益和风险承受能力的原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    收益最大化

    B

    客户利益

    C

    风险承受能力

    D

    丰富创新业务品种


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是（ ）。

    A．收益性原则

    B．审慎性原则

    C．保守性原则

    D．拓展性原则


    正确答案：B

  • 第14题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    A.收益最大化

    B.客户利益

    C.风险承受能力

    D.丰富创新业务品种


    正确答案：BC

  • 第15题：

    下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ ）。


    A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时，要充分考虑客户的利益和风险承受能力

    B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

    C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

    D.商业银行应根据代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

    答案：B
    解析：
    商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择。

  • 第16题：

    商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第17题：

    审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，
    某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。

    A: 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
    B: 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况
    C: 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
    D: 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

    答案：D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，牛市行情下
    ，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金违反了审慎性原则。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务风险管理指引

  • 第18题：

    为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动体现的商业银行开展理财业务时应遵循的基本原则是( )。

    A.客户利益至上原则
    B.公平、公正、公开原则
    C.遵守产品独立性原则
    D.“卖者有责、卖者自负”原则

    答案：A
    解析：
    商业银行开展理财业务时应遵循客户利益至上原则，切实履行受人之托、代人理财的职责，避免利益冲突，忠实履行善良管理人的注意义务，为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动。

  • 第19题：

    甜橙理财平台开展个人理财业务遵守的基本原则包括（）。

    • A、审慎性原则
    • B、流动性原则
    • C、利益最大原则
    • D、建立内部控制制度原则

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。

    • A、客户利益的原则
    • B、风险承受能力的原则
    • C、客户利益和风险承受能力的原则
    • D、银行利益和风险承受能力的原则

    正确答案:C

  • 第21题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、收益最大化
    • B、客户利益
    • C、风险承受能力
    • D、丰富创新业务品种

    正确答案:B,C

  • 第22题：

    多选题
    商业银行理财业务开展应遵守的基本原则包括(  )。
    A

    客户利益至上原则

    B

    风险隔离的“栅栏”原则

    C

    “买者有责，卖者自负”原则

    D

    统一经营管理原则

    E

    盈亏平衡原则


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    开展理财业务过程中，商业银行应坚持以下哪（）原则对理财资金进行投资管理。
    A

    审慎、稳健原则

    B

    高风险高回报原则

    C

    随机性原则

    D

    风险最大化


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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