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个人理财服务属下商业银行（ ）范闱。A．公司金融服务B．个人金融服务C．政府金融服务D．社会金融服务

题目

个人理财服务属下商业银行（ ）范闱。

A．公司金融服务

B．个人金融服务

C．政府金融服务

D．社会金融服务

相似考题

1.个人理财服务属于商业银行( )范围。A．公司金融服务B．个人金融服务C．政府金融服务D．社会金融服务

2.下列哪些属于商业银行提供小微企业金融服务的范围?()A.用于生产或投资经营活动的人民币授信业务B.公司及个人的结算、存取款、汇款、票据等服务C.个人以及家庭财务管理业务D.经营咨询E.企业改制及上市方面金融服务

3.下列哪些不属于商业银行提供小微企业金融服务的范围?()A.用于生产或投资经营活动的人民币授信业务B.公司及个人的结算、存取款、汇款、票据等服务C.个人以及家庭财务管理业务D.企业改制及上市方面金融服务

4.银行的（）可根据消费者的不同需求，定制移民、留学、跨境投融资等服务方案和配套金融服务。A.个人定制金融咨询B.个人跨境金融咨询C.专享信托融资D.理财产品定制

参考答案和解析
正确答案：B
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  • 第1题：

    关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是( )。

    A．商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务

    B．分层服务意味着只为优质客户提供服务

    C．分层服务有利于银行收益水平的提高

    D．分层服务有利于个人金融业务的开拓


    正确答案：B
    解析：商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务。这种分层服务并不意味着歧视性服务或只为优质客户提供服务，它是指针对不同客户的金融需求，结合他们对银行的利润贡献度，为不同层次的客户提供有区别的服务，它有利于个人金融业务的开拓和银行收益水平的提高。

  • 第2题：

    ()业务是一项高端金融服务,服务对象是拥有高净增财务的个人,目的是以客户需求为核心提供个性化金融服务。

    A.私人银行

    B.大众理财

    C.信托

    D.贵宾理财


    参考答案：A

  • 第3题：

    金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，下列选项中属于金融理财服务内容的有( )。

    Ⅰ．现金流量预算和管理

    Ⅱ．个人风险管理与保险规划

    Ⅲ．投资目标确立与实现

    Ⅳ．个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析

    A．Ⅰ、Ⅱ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：金融理财师针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，其包括个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

  • 第4题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第5题：

    下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是( )。

    A．综合金融服务

    B．专业人员服务

    C．客户终生服务

    D．产品终极服务


    参考答案：D

  • 第6题：

    在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。

    A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

    B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

    C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

    D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主


    参考答案：D
    解析：产品的选择应该以客户的需求为原则。

  • 第7题：

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务。

    A．财务分析

    B．财务规划

    C．投资顾问

    D．资产管理

    E．金融资信服务


    正确答案：ABCD
    ABCD【解析】个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。金融资信服务不在个人理财业务范围内。

  • 第8题：

    下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（　　）。

    A.商业银行是个人理财业务的供给方
    B.商业银行是个人理财服务的提供商之一
    C.商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
    D.商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

    答案：D
    解析：
    商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。

  • 第9题：

    利益披露通常是以（）的名义进行披露。

    A.理财师
    B.理财师所属的金融服务机构
    C.金融服务机构的管理人
    D.理财师或理财师所属的金融服务机构

    答案：B
    解析：
    利益披露通常是以理财师所属的金融服务机构的名义进行披露，理财师个人所得则无须披露，只需要告知客户其薪酬结构即可。

  • 第10题：

    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有(　)。

    A．与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务

    B．按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务

    C．个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等

    D．对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等

    E．商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    综上所述，均符合商业银行的特性。

  • 第11题：

    商业银行对公理财业务主要包括（）。

    • A、金融资信服务
    • B、企业咨询服务
    • C、财务顾问服务
    • D、个人投资产品推介服务
    • E、投资理财服务

    正确答案:A,B,C,E

  • 第12题：

    单选题
    商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人（）相关风险管理的基本要求。
    A

    金融业务

    B

    综合理财服务

    C

    理财顾问服务

    D

    理财计划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列属于个人理财步骤的有( )。

    A．评估理财环境和个人条件

    B．制订个人理财目标

    C．咨询相关金融服务单位

    D．与商业银行服务部门协商

    E．监控执行进度和冉评估


    正确答案：ABE
    解析：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。个人理财过程大致可分为五个步骤：评估理财环境和个人条件；制定个人理财目标；制订个人理财规划；执行个人理财规划；监控执行进度和再评估。

  • 第14题：

    商业银行对公理财业务包括（ ）。

    A．金融资信服务

    B．财务顾问服务

    C．企业咨询服务

    D．现金管理服务

    E．投资理财服务


    正确答案：ABCDE
    商业银行对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务。

  • 第15题：

    国内商业银行为个人客户提供的金融产品主要是( )的产品。

    A．信息类

    B．结算类

    C．设计类

    D．理财服务类


    参考答案：B

  • 第16题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第17题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第18题：

    《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D

  • 第19题：

    为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。

    A.理财计划服务
    B.私人银行业务
    C.理财顾问服务
    D.综合理财服务

    答案：B
    解析：
    私人银行业务是为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛；与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些。

  • 第20题：

    个人理财业务属于商业银行的()。

    A.公司金融业务
    B.个人金融业务
    C.政府金融业务
    D.社会金融业务

    答案：B
    解析：
    总体上，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行中间业务收入的重要来源。

  • 第21题：

    商业银行的对公理财业务主要包括（　　 ）。

    A.金融资信服务
    B.财务顾问服务
    C.现金管理服务
    D.企业咨询服务
    E.投资理财服务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务。

  • 第22题：

    商业银行提供企业资金融通、财务咨询、财务管理、会计服务、投资服务以及个人金融服务，体现的是（）职能。

    • A、支付中介职能
    • B、信用中介职能
    • C、信用创造职能
    • D、金融服务职能

    正确答案:D

  • 第23题：

    多选题
    商业银行对公理财业务主要包括（）。
    A

    金融资信服务

    B

    企业咨询服务

    C

    财务顾问服务

    D

    个人投资产品推介服务

    E

    投资理财服务


    正确答案： D,A
    解析： 对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等。

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