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商业银行内部可能涉及的性别/种族歧视属于以下哪方面的风险？（ ）。A．内部欺诈B．违反用工法C．失职违规D．内部流程失误

题目

商业银行内部可能涉及的性别/种族歧视属于以下哪方面的风险？（ ）。

A．内部欺诈

B．违反用工法

C．失职违规

D．内部流程失误

相似考题

1.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

2.由于内部欺诈行为形成的重、特大案件等可能造成商业银行的()。A.道德风险B.声誉风险C.犯罪风险D.能力风险

3.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失

4.以下属于信用风险，又属于操作风险的是：（ ）A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．股市暴跌

更多“商业银行内部可能涉及的性别／种族歧视属于以下哪方面的风险?( )。 A.内部欺诈B.违反 ”相关问题

  • 第1题：

    下列哪项不属于内部欺诈事件?（ ） A．多户头支票欺诈 B．交易不报告 C．交易品种未经授权(存在资金损失) D．银行内部发生的性别/种族歧视事件


    正确答案：D
    银行内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。性别/种族歧视事件不属于内部欺诈事件。

  • 第2题：

    商业银行内部的性别/种族歧视事件属于声誉风险的范畴。（ ）


    正确答案：×
    商业银行内部的性别/种族歧视事件属于操作风险的范畴。

  • 第3题：

    以下不属于内部欺诈事件的是( )。

    A．头寸故意计价错误

    B．多户头支票欺诈

    C．交易品种未经授权

    D．银行内部发生的性别或种族歧视事件


    正确答案：D
    解析：关于欺诈的常识，考生要了解。

  • 第4题：

    引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。

    A．内部欺诈

    B．违反系统安全规定

    C．失职违规

    D．知识技能匮乏


    正确答案：C

  • 第5题：

    以下哪些事件属于内部欺诈？（ ）

    A．头寸故意计价错误

    B．头寸故意计价错误

    C．交易品种未经授权

    D．盗用资产，恶意损毁资产

    E．银行内部发生的性别/种族歧视事件


    正确答案：AC

  • 第6题：

    商业银行员工的越权行为属于：（ ）

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．违反用工法

    D．以上都不是


    正确答案：B

  • 第7题：

    商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。

    A.市场风险
    B.操作风险
    C.信用风险
    D.战略风险

    答案：B
    解析：
    按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：
    （1）内部欺诈事件
    （2）外部欺诈事件
    （3）就业制度和工作场所安全事件
    （4）客户、产品和业务活动事件
    （5）实物资产的损坏
    （6）信息科技系统事件
    （7）执行、交割和流程管理事件

  • 第8题：

    内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件可以不涉及内部人员一方，但包括性别／种族歧视事件。


    答案：错
    解析：
    内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件至少涉及内部人员一方，但不包括歧视／差别待遇事件。

  • 第9题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

    A:交易不报告
    B:多户头支票欺诈
    C:交易品种未经授权（存在资金损失）
    D:银行内部发生的性别/种族歧视事件

    答案：D
    解析：
    考查内部欺诈事件的内容。内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规则、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。D选项属于违反用工法的表现形式之一。

  • 第10题：

    以下不属于内部欺诈事件的是：（）

    • A、头寸故意计价错误
    • B、多户头支票欺诈
    • C、交易品种未经授权
    • D、银行内部发生的性别／种族歧视事件

    正确答案:D

  • 第11题：

    判断题
    商业银行内部的性别／种族歧视事件属于声誉风险的范畴。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于内部欺诈事件的是：（）
    A

    头寸故意计价错误

    B

    多户头支票欺诈

    C

    交易品种未经授权

    D

    银行内部发生的性别／种族歧视事件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行内部的性别/种族歧视事件属于声誉风险的范畴。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：性别/种族歧视事件属于操作风险。

  • 第14题：

    《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括( )。

    A．外部欺诈

    B．核心员工流失

    C．内部欺诈

    D．违反用工法


    正确答案：A

  • 第15题：

    操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。

    A．人员因素

    B．内部流程

    C．声誉风险

    D．系统缺陷


    正确答案：A

  • 第16题：

    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务/会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    解析：操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。

  • 第17题：

    以下不属于内部欺诈事件的是（ ）。

    A．头寸故意计价错误

    B．多户头支票欺诈

    C．交易品种未经授权

    D．银行内部发生的性别／种族歧视事件


    正确答案：D

  • 第18题：

    内部欺诈是指（ ）。

    A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险

    B．员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

    C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

    D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


    正确答案：B
    A选项所述为失职违规，C选项为知识／技能匮乏导致的风险，D选项为违反用工法导致的损失。

  • 第19题：

    下列各项属于操作风险的人员因素的有()。

    A.员工知识／技能匮乏
    B.内部欺诈
    C.核心员工流失
    D.商业银行违反用工法
    E.外部人员盗窃

    答案：A,B,C,D
    解析：
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。人员因素是内部欺诈、失职违规以及员工的知识／技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成不良影响而引起的风险。

  • 第20题：

    下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

    A.法律风险
    B.声誉风险
    C.内部欺诈事件
    D.外部欺诈事件

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

  • 第21题：

    商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。

    • A、失职违规
    • B、知识技能匮乏
    • C、内部欺诈
    • D、种族歧视事件

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。
    A

    失职违规

    B

    知识技能匮乏

    C

    内部欺诈

    D

    种族歧视事件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    内部欺诈是指（　）。
    A

    商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

    B

    员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

    C

    商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

    D

    违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


    正确答案： B
    解析：

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