itgle.com

对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（ ）。A．商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录B．商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次C．商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

题目

对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（ ）。

A．商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录

B．商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次

C．商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料

D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

相似考题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。( )A．正确B．错误

2.下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（ ）。A．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录B．在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况C．商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告E．对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

3.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )。A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B．个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

4.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。 A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式 B．个人理财业务，中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的 C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的 D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

更多“对商业银行的个人理财资金使用与核算管理,以下说法错误的是( )。 A.商业银行除要对 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行对个人理财业务应当实行全面、全程的风险管理。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第2题：

    在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（ ）等方面。

    A．商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离

    B．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

    C．商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用

    D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

    E．以上说法均不正确


    正确答案：BCD

  • 第3题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。

    A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

    B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用

    C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

    D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。

  • 第4题：

    关于商业银行销售理财汁划汇集的理财资金，应（ ）。

    A．与银行资产分开管理

    B．按照理财合同约定管理和使用

    C．进行正常的会计核算

    D．为每一个理财计划制作明细记录


    正确答案：B
    答案为B。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条规定，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。

  • 第5题：

    下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。

    A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通


    正确答案：D
    D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

  • 第6题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。

    A:个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B:个人理财业务中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C:个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
    D:个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

    答案：B
    解析：
    储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是银行向客户提供的一种服务，故A选项错误。个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的，储蓄的风险是商业银行独立承担的，故C选项错误；个人理财业务中客户的资产与银行其他资产要进行严格区分，故D选项错误。

  • 第7题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括（　）。


    A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

    B.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

    C.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用

    D.商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的约定，采用适宜的会计核算和税务处理方法

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条的规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。故选项A不属于商业银行个人理财资金使用的规定。

  • 第8题：

    关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应( )。

    A: 与银行资产分开管理
    B: 按照理财合同约定管理和使用
    C: 进行正常的会计核算
    D: 为每一个理财计划制作明细记录

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财管理暂行办法》第二十七条：
    商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。
    【考点】《商业银行个人理财管理暂行办法》

  • 第9题：

    商业银行按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，并应落实以下监管要求()。

    A.商业银行应建立专营机制，总行要对理财业务实行归口业务管理
    B.商业银行应对理财业务实行专户资金管理、专门统计核算
    C.按照相应标准对理财资金募集、投资、风险等进行严格管理
    D.推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务
    E.理财业务应主要赚取管理费，严禁风险兜底

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制，按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底。商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务。

  • 第10题：

    商业银行各分行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。

  • 第11题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
    A

    商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性

    B

    商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应( )。

    A．与银行资产分开管理

    B．按照理财合同约定管理和使用

    C．进行正常的会计核算

    D．为每一个理财计划制作明细记录


    正确答案：B
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法，》第二十七条规定，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。

  • 第14题：

    下列有关理财业务管理的说法中，有误的是( )。

    A、根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制

    B、根据监管要求，商业银行应按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底

    C、在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务

    D、中央银行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应


    正确答案：D
    解析： 本题考查理财业务管理的相关内容。商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应，选项D错误。

  • 第15题：

    商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。

  • 第16题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照( )管理和使用。

    A.客户要求

    B.理财合同约定

    C.业务人员专长

    D.收益最大化原则


    正确答案：B

  • 第17题：

    界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　）。


    A.《商业银行法》

    B.《证券法》

    C.《保险法》

    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第18题：

    下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（　　）。

    A.商业银行是个人理财业务的供给方
    B.商业银行是个人理财服务的提供商之一
    C.商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
    D.商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

    答案：D
    解析：
    商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。

  • 第19题：

    界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。

    A.《商业银行法》
    B.《证券法》
    C.《保险法》
    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第20题：

    关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应（　　）。

    A.与银行资产分开隔离
    B.按照理财合同约定管理和使用
    C.进行正常的会计核算
    D.为每一个理财计划制作明细记录

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条规定，商业银行销售理财计划汇集的资金，应按照理财合同约定管理和使用。

  • 第21题：

    下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是（）。

    A.个人理财业务又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一
    B.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
    C.理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段
    D.按照管理运作方式的不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务

    答案：C
    解析：
    个人理财业务属于商业银行的中间业务，是提高中间业务收入的重要手段。选项C中描述理财业务为提高“基础业务”收入的重要手段是错误的。

  • 第22题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。

    • A、客户要求
    • B、理财合同约定
    • C、业务人员专长
    • D、收益最大化原则

    正确答案:B

  • 第23题：

    单选题
    关于商业银行个人理财业务，下列说法错误的是（）。
    A

    商业银行是个人理财业务的供给方

    B

    商业银行是个人理财服务的提供商之一

    C

    商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

    D

    商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务


    正确答案： D
    解析：

相关内容