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对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析D.银行提供理财顾问服务是为了短期收益

题目

对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程

C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析

D.银行提供理财顾问服务是为了短期收益


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更多“对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。 A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供 ”相关问题
  • 第1题:

    下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

    A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

    C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

    D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法


    正确答案:ABC

  • 第2题:

    下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有( )。

    A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

    C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

    D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

    E.以上说法均不正确


    正确答案:ABC

  • 第3题:

    下列关于理财顾问服务的说法,正确的是( )。

    A.理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务

    B.理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险

    C.理财顾问服务为客户代为管理和运用资金

    D.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务


    正确答案:D

  • 第4题:

    商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动,这是( )

    A.投资顾问服务

    B.财务顾问服务

    C.理财顾问服务

    D.综合理财服务


    正确答案:D

  • 第5题:

    对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。

    A.在理财顾问服务中,银行向客户提出投资建议,并承担相应的投资风险

    B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

    C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析

    D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益


    正确答案:A

  • 第6题:

    关于理财顾问服务,下列说法正确的有( )。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案:B,C,D,E
    解析:
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。A项,个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源,实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标,并非惟一目的。

  • 第7题:

    下列关于理财顾问服务的表述,正确的是( )。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案:B
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定,商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。

  • 第8题:

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

    A:投资顾问服务
    B:财务顾问服务
    C:综合理财服务
    D:理财顾问服务

    答案:D
    解析:
    本题考察的是理财顾问服务的定义。注意它和综合理财服务的定义之间的区别。

  • 第9题:

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为( )。

    A.个人理财业务
    B.理财顾问服务
    C.理财计划
    D.综合理财服务

    答案:B
    解析:
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

  • 第10题:

    多选题
    下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有()。
    A

    应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B

    必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

    C

    在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

    D

    在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务问题

    E

    在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响


    正确答案: D,A
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是(  )。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务,而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案: B
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是()
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱

    B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,进而提高银行经营业绩

    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议

    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益


    正确答案:BCD
    解析:客户寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。赚钱只是理财的一个目标,并非唯一目的,故A选项的说法错误。

  • 第14题:

    在个人理财顾问服务管理中,商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A.向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B.向客户销售理财计划

    C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D.替客户进行投资操作


    正确答案:C
    解析:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第15题:

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。

    A.财务规划服务

    B.理财顾问服务

    C.综合理财服务

    D.投资顾问服务


    正确答案:B

  • 第16题:

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。

    A.财务分析与规划

    B.理财计划

    C.投资建议

    D.私人银行


    正确答案:AC
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第17题:

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务

    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    参考答案:D
    解析:理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务,不涉及资产的投资和管理。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行在内的一揽子理财服务。

  • 第18题:

    下列关于理财顾问服务的表述,正确的是(  )。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案:A
    解析:
    选项B,理财顾问服务的第一步是基本资料收集,客户资产现状分析是第二步;选项C,理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务;选项D,对银行而言,通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售,可以提高银行经营业绩。

  • 第19题:

    下列关于理财顾问服务的表述中,正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案:C
    解析:
    A项,对银行而言,通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,可以提高银行经营业绩。B项,理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项,理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第20题:

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础,综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务,而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案:D
    解析:
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务,不涉及资产的投资和管理;综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第21题:

    关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()

    • A、应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动
    • B、必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
    • C、在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
    • D、在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
    • E、在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题:

    单选题
    下列关于理财顾问服务的说法,正确的是()。
    A

    理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B

    理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视

    C

    银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D

    银行理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析


    正确答案: B
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是(  )。
    A

    投资顾问服务

    B

    财务顾问服务

    C

    综合理财服务

    D

    理财顾问服务


    正确答案: C
    解析: