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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A．未按规定进行客户评估的B．未按规定进行风险揭示和信息披露的C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

题目

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

A．未按规定进行客户评估的

B．未按规定进行风险揭示和信息披露的

C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )A．正确B．错误

2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D．未按规定进行风险揭示和信息披露的E．未建立相关风险管理制度和管理体系的

3.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。 （ ）此题为判断题(对，错)。

4.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．未按规定进行客户评估的E．按相关法律法规为客户服务

更多“商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括（ ）。

    A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B．未按规定进行客户评估的

    C．商业银行未按客户指令进行操作的

    D．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的


    正确答案：C
    C项应由商业银行承担民事责任，不受银行业监督管理机构处罚。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    本题表述正确。商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B.未建立相关风险管理制度和管理体系
    C.未按规定进行客户评估的
    D.挪用单独管理的客户资产的
    E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    答案：A,C,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第4题：

    商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A．未按规定进行客户评估的

    B．未按规定进行风险揭示和信息披露的

    C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的


    正确答案：ABCDE
    本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务有()情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B.未建立相关风险管理制度和管理体系
    C.未按规定进行客户评估的
    D.挪用单独管理的客户资产的
    E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    答案：A,C,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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