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伪造、变造多户头支票属于( )。A．系统缺陷B．人员因素C．外部欺诈D．内部欺诈

题目

伪造、变造多户头支票属于( )。

A．系统缺陷

B．人员因素

C．外部欺诈

D．内部欺诈

相似考题

1.是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。A．内部欺诈B．系统缺陷C．人员因素D．外部欺诈

2.商业银行操作风险的外部欺诈示例包括( )。A．支票欺诈B．黑客攻击损失C．伪造D．盗窃/抢劫E．盗取信息造成资金损失

3.外部的盗窃、抢劫、涉枪行为都属于( )。A．内部欺诈B．外部欺诈C．系统缺陷D．人员因素

4.外部人员的故意欺诈属于（ ）风险。 A．内部程序 B．系统缺陷 C．人员因素 D．外部事件

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  • 第1题：

    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务/会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    解析：操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。

  • 第2题：

    形成操作风险的因素主要有4个：人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务／会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。

  • 第3题：

    外部人员的故意欺诈属于（ ）风险。

    A.不完善或有问题的内部程序
    B.系统缺陷
    C.人员因素
    D.外部事件

    答案：D
    解析：
    商业银行的外部事件风险包括：外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第4题：

    外部人员的故意欺诈属于（　　）风险。

    A、不完善或有问题的内部程序
    B、系统缺陷
    C、人员因素
    D、外部事件

    答案：D
    解析：
    商业银行的外部事件风险包括：外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第5题：

    伪造、变造多户头支票属于（　　）。

    A.内部欺诈
    B.系统缺陷
    C.外部欺诈
    D.人员因素

    答案：C
    解析：
    略

  • 第6题：

    外部的盗窃、抢劫行为属于（ ）事件。

    A.内部欺诈
    B.外部欺诈
    C.系统缺陷
    D.人员因素

    答案：B
    解析：
    外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • 第7题：

    财务/会计开具假支票的情况属于（）

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈

    正确答案:A

  • 第8题：

    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）

    • A、内部欺诈
    • B、知识/技能匮乏
    • C、核心雇员流失
    • D、外部欺诈/盗窃
    • E、违反用工法

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    外部的盗窃、抢劫行为属于（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、系统缺陷
    • D、人员因素

    正确答案:B

  • 第10题：

    单选题
    外部人员的故意欺诈属于操作风险中的（  ）风险。
    A

    内部程序

    B

    系统缺陷

    C

    人员因素

    D

    外部事件


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    伪造、变造多户头支票属于（）。
    A

    内部欺诈

    B

    系统缺陷

    C

    外部欺诈

    D

    人员因素


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）
    A

    内部欺诈

    B

    知识/技能匮乏

    C

    核心雇员流失

    D

    外部欺诈/盗窃

    E

    违反用工法


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪项不属于内部欺诈事件?（ ）

    A．多户头支票欺诈

    B．交易不报告

    C．交易品种未经授权(存在资金损失)

    D．银行内部发生的性别／种族歧视事件


    正确答案：D
    内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件至少涉及内部人员一方，但不包括性别／种族歧视事件。故选D。

  • 第14题：

    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面的表现包括( )。

    A.职员欺诈
    B.外包商不履责
    C.外部欺诈
    D.交通事故
    E.自然灾害

    答案：B,C,D,E
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第15题：

    外部的盗窃、抢劫行为属于（　　）。

    A.内部欺诈
    B.外部欺诈
    C.系统缺陷
    D.人员因素

    答案：B
    解析：
    外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • 第16题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（　　）。

    A.多户头支票欺诈
    B.内幕交易
    C.交易品种未经授权(存在资金损失)
    D.银行内部发生的环境安全性事件

    答案：D
    解析：
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方。A、B、C选项均属于内部欺诈事件，D选项属于违反用工法事件。

  • 第17题：

    外部人员的故意欺诈属于()

    A:内部流程
    B:系统缺陷
    C:人员因素
    D:外部事件

    答案：D
    解析：

  • 第18题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

    A:交易不报告
    B:多户头支票欺诈
    C:交易品种未经授权（存在资金损失）
    D:银行内部发生的性别/种族歧视事件

    答案：D
    解析：
    考查内部欺诈事件的内容。内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规则、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。D选项属于违反用工法的表现形式之一。

  • 第19题：

    外部事件引发的操作风险包括（）等方面。

    • A、毒品罪犯洗钱
    • B、外部人员伪造、变造多户头支票
    • C、火灾、洪水、地震
    • D、极端组织的恐怖行动

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    伪造、变造多户头支票属于（）。

    • A、内部欺诈
    • B、系统缺陷
    • C、外部欺诈
    • D、人员因素

    正确答案:C

  • 第21题：

    以下不属于内部欺诈事件的是：（）

    • A、头寸故意计价错误
    • B、多户头支票欺诈
    • C、交易品种未经授权
    • D、银行内部发生的性别／种族歧视事件

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    外部的盗窃、抢劫行为属于（  ）事件。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    系统缺陷

    D

    人员因素


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    外部人员的故意欺诈属于（）风险。
    A

    不完善或有问题的内部程序

    B

    系统缺陷

    C

    人员因素

    D

    外部事件


    正确答案： C
    解析： 商业银行的外部事件风险包括：外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第24题：

    单选题
    外部的盗窃、抢劫行为属于（）。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    系统缺陷

    D

    人员因素


    正确答案： C
    解析： 外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

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