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针对后享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险D.投资:中长期表现稳定基金;保险:子女教育基金

题目

针对后享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。

A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单

B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险

C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险

D.投资:中长期表现稳定基金;保险:子女教育基金


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参考答案和解析
正确答案:A
解析:理财价值观与投资保险建议如表4所示。
  表4 不同类型客户的理财价佰观
       
更多“针对后享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是()。A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险 ”相关问题
  • 第1题:

    针对购房型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。

    A.投资:中长期表现稳定的基金;保险:子女教育基金

    B.投资:中短期表现稳定的基金;保险:短期储蓄险

    C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险

    D.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单


    正确答案:B
    理财价值观与投资保险建议如表所示。

  • 第2题:

    针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

    A.投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单

    B.投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险

    C.投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险

    D.投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险


    参考答案:C
    解析:偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

  • 第3题:

    客户理财价值观包括的几种类型有( )。

    Ⅰ.后享受型:投资以平衡型基金投资组合为主;保险以养老险或投资型保单为主

    Ⅱ.先享受型:投资以单一指数型基金为主;保险以基本需求养老险为主

    Ⅲ.购房型:投资以中短期比较看好的基金为主;保险以短期储蓄险或房贷寿险为主

    Ⅳ.以子女为中心型:投资以中长期表现稳定基金为主;保险以子女教育基金为主

    Ⅴ.以夫妻为中心型:投资于中短期表现稳定基金;保险以储蓄险或房贷寿险

    A、Ⅱ,Ⅲ
    B、Ⅰ,Ⅲ
    C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅴ

    答案:C
    解析:
    C
    理财价值观没有以夫妻为中心型。

  • 第4题:

    针对先享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。

    A.投资:中长期表现稳定的基金;保险:子女教育基金

    C.投资:中短期表现稳定的基金;保险:短期储蓄险

    C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险

    D.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单


    正确答案:C
    理财价值观与投资保险建议如表所示。

  • 第5题:

    针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是( )。

    A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单

    B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险

    C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险

    D.投资:中长期表现稳定基金;保险:基本需求养老险


    参考答案:A
    解析:理财价值观与基金保险产品营销如表6-1所示。