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商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C．挪用单独管理的客户资产的 D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

题目

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C．挪用单独管理的客户资产的 D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

相似考题

1.按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

2.商业银行开展哪些个人理财业务应报中国银监会批准?(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条)

3.商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B．挪用单独管理的客户资产的C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E．建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

4.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B．挪用单独管理的客户资产的C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E．建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

更多“商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

    B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

    C．挪用单独管理的客户资产的

    D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的


    正确答案：ABC
    ABC【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知，中国银行业监督管理委员会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。包括：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

  • 第2题：

    商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据（　）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。


    A.《民法通则》

    B.银监会颁布的相关通知

    C.《银行业监督管理法》

    D.《商业银行法》

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
    B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
    C.挪用单独管理的客户资产的
    D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    答案：A,B,C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽然建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。?

  • 第4题：

    商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、
    高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A: 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
    B: 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
    C: 挪用单独管理的客户资产的
    D: 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    E: 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    答案：A,B,C
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有：(1)
    违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失;(2)
    泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果;(3)
    挪用单独管理的客户资产;(4)未建立相关风险管理制度和管理体系，
    或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监管与管控措施，造成银行重大损失;(5)
    利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动。
    中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、
    高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——法律责任——第六十一条

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务有下列（ ）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事 责任。
    A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
    B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
    C.挪用单独管理的客户资产的
    D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽 储的


    答案：A,B,C
    解析：
    。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六 十二条规定可知，中国银监会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为 处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成 犯罪的，依法追究刑事责任。包括：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 的；②为建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监 测与监控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严 重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资 产的。

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