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商业银行代理业务的风险表现在哪几个方面( )。A．人员因素B．外部事件C．内部流程D．系统缺陷E．内部事件

题目

商业银行代理业务的风险表现在哪几个方面( )。

A．人员因素

B．外部事件

C．内部流程

D．系统缺陷

E．内部事件

相似考题

1.代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于（ ）操作风险点。A．人员因素B．外部事件C．内部流程D．系统缺陷

2.外部人员的故意欺诈属于（ ）风险。 A．内部程序 B．系统缺陷 C．人员因素 D．外部事件

3.商业银行代理业务的风险表现在哪几方面( )。A．人员因素B．外部事件C．内部流程D．系统缺陷E．社会事件

4.商业银行代理业务的风险表现在( )。A．人员因素B．外部事件C．内部流程D．系统缺陷E．社会事件

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  • 第1题：

    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务/会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    解析：操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。

  • 第2题：

    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面的表现包括( )。

    A.职员欺诈
    B.外包商不履责
    C.外部欺诈
    D.交通事故
    E.自然灾害

    答案：B,C,D,E
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第3题：

    下列不属于商业银行操作风险分类的是()。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.内部事件

    答案：D
    解析：
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。

  • 第4题：

    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。

    A.风险因素
    B.社会因素
    C.市场管理
    D.内部流程

    答案：D
    解析：
    代理业务存在的操作风险包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。

  • 第5题：

    商业银行不能正常为客户提供服务属于（　　）风险。

    A.不完善内部程序
    B.系统缺陷
    C.人员因素
    D.外部事件

    答案：B
    解析：
    系统缺陷风险是指系统或设备发生故障或其他原因，商业银行不能正常提供部分、全部服务或业务中断而造成的损失。

  • 第6题：

    代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中哪一类操作风险点 （　　）

    A.外部事件
    B.人员因素
    C.系统缺陷
    D.内部流程

    答案：D
    解析：
    代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于内部流程操作风险点。

  • 第7题：

    操作风险的类别包括（ ）。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件
    E.内部事件

    答案：A,B,C,D
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

  • 第8题：

    下列属于操作风险主要类别的有（）。

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、内部事件
    • E、外部事件

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    单选题
    代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，未获得客户允许代理扣划资金或进行交易，属于（  ）操作风险点。
    A

    人员因素

    B

    外部事件

    C

    内部流程

    D

    系统缺陷


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于（　）操作风险点。
    A

    人员因素

    B

    外部事件

    C

    内部流程

    D

    系统缺陷


    正确答案： D
    解析： 本题考核的是代理业务的操作风险点。

  • 第11题：

    单选题
    代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售，属于哪一类操作风险点？（　）
    A

    人员因素

    B

    外部事件

    C

    内部流程

    D

    系统缺陷


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、（  ）、系统缺陷和外部事件。
    A

    风险因素

    B

    社会因素

    C

    市场管理

    D

    内部流程


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（　　）业务类别。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案：D
    解析：
    代理业务外部事件操作风险有：委托方伪造收付款凭证骗取资金；通过代理收付款进行洗钱活动；由于新的监管规定出台而引起的风险等。

  • 第14题：

    (?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。

    A.内部欺诈
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案：B
    解析：
    内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控／报告、结算／支付错误、交易／定价错误。?

  • 第15题：

    以上材料主要体现的是（ ）的操作风险。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案：A
    解析：
    尽管兴业银行此次事件的操作风险涉及ABC，但主要体现的是人员的失职违规。

  • 第16题：

    操作风险的类别可分为( )。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件
    E.内部事件

    答案：A,B,C,D
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件四大类别。

  • 第17题：

    ( )引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严 格执行而造成的损失。
    A.人员因素 B.内部流程
    C.系统缺陷 D.外部事件


    答案：B
    解析：
    。内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不 完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计 缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。

  • 第18题：

    代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定 的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事 件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属 于（ ）操作风险点。
    A.人员因素 B.外部事件
    C.内部流程 D.系统缺陷


    答案：C
    解析：
    。本题考查的是代理业务的操作风险点。题干中销售时进行不恰当 的广告和不真实宣传，错误和误导销售属于代理业务主要操作风险点中的内部流程。

  • 第19题：

    商业银行一般从哪几方面对操作风险进行监测（）。

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、外部事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于（　）操作风险点。

    • A、人员因素
    • B、外部事件
    • C、内部流程
    • D、系统缺陷

    正确答案:C

  • 第21题：

    多选题
    操作风险可以分为由人员因素、系统缺陷、内部流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为（  ）表现形式。
    A

    内部欺诈与外部欺诈事件

    B

    就业制度和工作场所安全事件

    C

    客户、产品及业务活动事件

    D

    信息科技系统事件

    E

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中（  ）操作风险点。
    A

    外部事件

    B

    人员因素

    C

    系统缺陷

    D

    内部流程


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    商业银行一般从哪几方面对操作风险进行监测（）。
    A

    人员因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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