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理财顾问服务的特点不包括（ ）。A．主体是商业银行B．服务的目的是使客户资产实现最大化C．对象是商业银行的客户D．站在商业银行的立场为投资者提供量身订制的基金投资建议书

题目

理财顾问服务的特点不包括（ ）。

A．主体是商业银行

B．服务的目的是使客户资产实现最大化

C．对象是商业银行的客户

D．站在商业银行的立场为投资者提供量身订制的基金投资建议书

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1.理财顾问服务的特点不包括( )。A．主体是商业银行B．服务的目的是使客户资产实现最大化C．对象是商业银行的客户D．站在商业银行的立场为投资者提供量身订制的基金投资建议书

2.下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，进而提高银行经营业绩C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

3.关于理财顾问服务特点的描述，正确的有( )。A．主体是商业银行B．服务的目的是实现客户资产增值C．服务的对象是商业银行的客户D．是从银行利益最大化的角度为客户提供理财建议E．是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

4.理财顾问服务的特点不包括（ ）。A．主体是商业银行B．服务的目的是使客户资产实现最大化C．对象是商业银行的客户D．站在商业银行的立场为投资者提供量身订制的基金投资建议书

参考答案和解析
正确答案：D
更多“理财顾问服务的特点不包括( )。 A.主体是商业银行 B.服务的目的是使客户资产实现最 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于理财顾问服务特点的描述，不正确的是（ ）。

    A.主体是商业银行

    B.服务的目的是实现客户资产增值

    C.从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

    D.商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理


    正确答案：D
    商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理是综合理财服务的内容。

  • 第2题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第3题：

    关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有（　　）。

    A.主体是商业银行
    B.服务的目的是实现客户资产增值
    C.是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
    D.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

    答案：D
    解析：
    商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理是综合理财服务，因此，D不正确。?

  • 第4题：

    关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

  • 第5题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第6题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（　）。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

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