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银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

题目

银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。

A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户

B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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1.在进行信用卡销户取现或者销户转账时,应依法履行(),对于禁止类客户,拒绝其进行销户取现或者转账业务,并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门,管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。A.授信原则B.反洗钱职责C.销户原则D.信用卡用卡职责

2.在进行信用卡销户取现或者销户转账时,应依法履行反洗钱职责,对于禁止类客户,拒绝其进行(),并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门,管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。A.查询余额B.还款C.销户取现D.转账业务

3.银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点? ( )A.对于银行关注的帐户出现大额取现销户的情况，应考虑提交可疑交易报告并注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

4.在进行信用卡销户取现或者销户转账时,对于()类客户,应进行增强性尽职调查。具体参照柜面行内汇款业务。A.禁止类B.低风险C.中风险D.高风险

参考答案和解析
参考答案：ACD
更多“银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。A.对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销 ”相关问题

  • 第1题：

    客户办理销户前银行应确定哪些信息?()

    A.要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性

    B.若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。

    C.若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责

    D.涉及可疑交易的是否已上报


    答案：ABCD

  • 第2题：

    客户办理销户前，银行应确定哪些信息()

    A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

    B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

    C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

    D、涉及可疑交易的，是否已上报。


    答案：ABCD

  • 第3题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。

    A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务
    C.未能正确识别假钞
    D.未经授权办理大额取现业务
    E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

    答案：B,C,D,E
    解析：
    现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

  • 第4题：

    对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?()

    A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。

    B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

    C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

    D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。


    答案：ABCD

  • 第5题：

    银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()

    A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

    B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

    C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。


    答案：ACD

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