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15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理?

题目

15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理?

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1.王某在银行为其15周岁正在读高中的儿子小王开立银行账户时，应提供以下哪些证件()A.证明王某是小王父亲的介绍信B.王某和小王一家的户口簿C.小王的学生证D.王某的身份证

2.不满16周岁客户的个人网上银行注册、变更业务须由其监护人代为办理,办理时应出具客户本人所需注册的账户介质、客户本人和监护人的有效身份证件以及证明其监护关系的户口簿或当地公安机关出具的其他有效证明材料。()

3.客户须本人持有效身份证件到柜面办理银行卡解锁业务。()此题为判断题(对，错)。

4.事后监督审核个人银行结算账户开户业务，下列说法正确的是()。A、客户必须持本人有效身份证件前往柜台办理，不能由他人代办B、在我行有客户号的个人客户开立存折或存单，可以不用提供并留存身份证件复印件C、持有境外护照的个人，可以开立“235个人银行结算存款”D、个人客户开立银行结算账户，需核对客户身份信息并留存有效身份证件复印件

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  • 第1题：

    进行客户身份识别时,应遵循中国人民银行和( )对客户身份识别的有关规定,并遵循“了解你的客户”的原则。

    A、银行业监督管理机构

    B、中国银联

    C、银监会

    D、公安机关


    答案：C

  • 第2题：

    以下哪些操作行为属于履行客户身份识别的职责()。

    A、通过公民身份联网核查系统验证客户身份证件

    B、保留客户身份证件复印件

    C、上门对企业客户进行网上银行注册真实性的回访

    D、刷卡验证客户银行卡密码


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    关于个人客户注册网上银行并申领U盾,以下说法错误的是()。

    A、柜员必须将U盾发放给客户本人。

    B、现场授权或现场管理人员必须监督柜员将U盾交付客户本人。

    C、客户签字确认同意遵守《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》后，柜员再按照客户签字确认的申请表录入注册信息。

    D、现场授权人员或现场管理人员必须审核确认经办柜员已按要求审核客户身份。


    参考答案：C

  • 第4题：

    不满18周岁的个人客户办理个人网上银行注册、变更业务,应由其监护人代为办理,办理时除需要出具客户本人的有效身份证件和所需注册的帐户介质外,还需提供()。

    A、相关申请或变更表

    B、监护人的有效身份证件

    C、监护人的账户介质

    D、证明其监护关系的户口簿或当地公安机关出具的其他有效证明材料


    参考答案：ABD

  • 第5题：

    以下哪些操作行为属于我行对个人电子银行客户身份识别的要求()。

    A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。

    B、严禁他人(含行内员工)代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。

    C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。

    D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。


    参考答案：ABCD

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