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短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。()

题目

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。()

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1.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?()A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

2.下列大额交易如未发现交易可疑的,金融机构也必须报告的是()。A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

3.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于()A、可疑交易B、 高风险交易C、频繁交易D、大额交易

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告,上述标准中的“频繁”的含义是()。A.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B.营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生3次以下，或者营业日每天发生持续3天以下。

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  • 第1题：

    某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?()

    A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

    C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑


    参考答案：AB

  • 第2题：

    金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告()

    A.3个工作日资金分散转入、集中转出与客户身份明显不符

    B.5个工作日资金集中转入、分散转出与客户经营业务明显不符

    C.10个工作日相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准

    D.10个工作日相同收款人之间频繁发生资金收付


    答案：ABC

  • 第3题：

    金融机构对交易金额虽然较小,但短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付的也必须作为可疑交易进行报告。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第4题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付……”，其交易金额应按某一方客户的收入和付出累计结算。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第5题：

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,是否作为可疑交易报告?()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：是。

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