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商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）A.集团客户风险和内部企业B.集中风险和关联客户授信C.集团客户风险和关联客户授信风险D.集中风险和内部企业风险

题目

商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）

A.集团客户风险和内部企业

B.集中风险和关联客户授信

C.集团客户风险和关联客户授信风险

D.集中风险和内部企业风险

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1.根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于( )等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A．商业银行对集团客户多头授信B．集团客户经营不善C．集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况D．商业银行对集团客户过度授信E．商业银行对集团客户不适当分配授信额度

2.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

3.集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注()。A.集团客户内部关联方之间的关联交易B.集团客户与其它银行之间的交易C.集团客户在开户银行的存款情况D.集团客户的现金流

4.商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范()：A、集团客户内部关联方之间互相担保的风险B、集团客户与其他法人之间互相担保的风险C、集团客户与商业银行之间互相担保的风险D、集团客户与投资公司之间互相担保的风险

更多“商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信 风险。()A.集团客户风险 ”相关问题

  • 第1题：

    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险主要包括()。

    A.多头授信

    B.过度授信

    C.不适当分配授信额度

    D.关联交易


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )

    A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

    C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方


    正确答案：B

  • 第3题：

    根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（ ）等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。

    A．商业银行对集团客户多头授信

    B．集团客户经营不善

    C．集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润

    D．商业银行对集团客户过度授信

    E．商业银行对集团客户不适当分配授信额度


    正确答案：ABCDE
    根据我国《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性，所以A、B、C、D、E选项均符合题意。故选ABCDE。

  • 第4题：

    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的（），防止对集团客户过度授信。

    • A、贷款卡信息
    • B、负债信息
    • C、大事记
    • D、关联方信息
    • E、对外对内担保信息和诉讼情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。

    • A、商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；
    • B、集团客户经营不善；
    • C、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    商业银行在给集团客户授信前，应查询（　），防止对集团客户过度授信。

    • A、集团客户的贷款卡信息
    • B、集团客户的负债信息
    • C、集团客户的关联方信息
    • D、集团客户的对外对内担保信息
    • E、集团客户的大事记

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    单选题
    商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范（）：
    A

    集团客户内部关联方之间互相担保的风险

    B

    集团客户与其他法人之间互相担保的风险

    C

    集团客户与商业银行之间互相担保的风险

    D

    集团客户与投资公司之间互相担保的风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注（）。
    A

    集团客户内部关联方之间的关联交易

    B

    集团客户与其它银行之间的交易

    C

    集团客户在开户银行的存款情况

    D

    集团客户的现金流


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（），以便准确理解市场风险的计量结果。
    A

    集团客户风险和内部企业

    B

    集中风险和关联客户授信

    C

    集团客户风险和关联客户授信风险

    D

    集中风险和内部企业风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

    C

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D

    授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

    E

    商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别（）。
    A

    授信集中风险

    B

    行业风险

    C

    市场风险

    D

    关联客户授信风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。
    A

    只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息

    B

    关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    C

    关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息

    D

    关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行在给集团客户授信前,应充分掌握集团客户的负债信息、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等重大事项,防止对集团客户()。

    A.超额贷款

    B.过度授信

    C.抵押品管理不当

    D.贷前信息搜集不全


    参考答案：B

  • 第14题：

    商业银行在给集团客户授信前，应查询( )，防止对集团客户过度授信。

    A.集团客户的贷款卡信息

    B.集团客户的负债信息

    C.集团客户的关联方信息

    D.集团客户的对外对内担保信息

    E.集团客户的大事记


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第二十四条规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的贷款卡信息、负债信息、大事记、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等，防止对集团客户过度授信。

  • 第15题：

    在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到（　　）。

    A.充分利用已有的内外部信息系统
    B.与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料
    C.识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
    D.集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致
    E.对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    略。

  • 第16题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（），以便准确理解市场风险的计量结果。

    • A、集团客户风险和内部企业
    • B、集中风险和关联客户授信
    • C、集团客户风险和关联客户授信风险
    • D、集中风险和内部企业风险

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。

    • A、只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息
    • B、关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
    • C、关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息
    • D、关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息

    正确答案:B

  • 第18题：

    商业银行不仅应对单个借款人进行统一的授信，更应重点关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险，并尽可能根据实际的风险状况确定整体授信限额。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    多选题
    商业银行在给集团客户授信前，应查询（　），防止对集团客户过度授信。
    A

    集团客户的贷款卡信息

    B

    集团客户的负债信息

    C

    集团客户的关联方信息

    D

    集团客户的对外对内担保信息

    E

    集团客户的大事记


    正确答案： C,A
    解析： 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第二十四条规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的贷款卡信息、负债信息、大事记、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等，防止对集团客户过度授信。

  • 第20题：

    单选题
    下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    商业银行不仅应对单个借款人进行统一的授信，更应重点关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险，并尽可能根据实际的风险状况确定整体授信限额。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据银行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的（），防止对集团客户过度授信。
    A

    贷款卡信息

    B

    负债信息

    C

    大事记

    D

    关联方信息

    E

    对外对内担保信息和诉讼情况


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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