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下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是?()A、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,可选择适当时间更新客户身份资料。B、金融机构破产或者解散时,可销毁客户身份资料和交易记录。A.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年;交易记录保存,自交易记账之日起至少保存5年。D、委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

题目

下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是?()A、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,可选择适当时间更新客户身份资料。B、金融机构破产或者解散时,可销毁客户身份资料和交易记录。

A.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年;交易记录保存,自交易记账之日起至少保存5年。D、委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任。


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  • 第1题:

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。()


    答案:对

  • 第2题:

    下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有:

    A.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。

    B.客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。

    C.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。

    D.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。


    正确答案:C

  • 第3题:

    下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中,错误的是( )。

    A.客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年
    B.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁
    C.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年
    D.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料

    答案:B
    解析:
    金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

  • 第4题:

    按照反洗钱规定,下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有?()A、在与客户的业务关系存续期间,要采取持续的客户身份识别措施,及时提示客户更新资料信息。B、在与客户建立业务关系时,无须进行客户身份识别。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10年。D、以上说法都不对。


    正确答案:A

  • 第5题:

    下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中,错误的是( )。

    A.客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年
    B.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁
    C.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年
    D.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料

    答案:B
    解析:
    金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。