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什么是信用评级?评级业务质量控制制度包括哪些?
题目
什么是信用评级?评级业务质量控制制度包括哪些?
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第1题：
下列关于取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务的说法错误的是（ ）。A.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序
B.评级标准有调整的可以不予披露
C.证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平
D.证券评级机构应当建立回避制度答案：B解析：评级标准有调整的，应当充分披露。 -
第2题：
什么是信用风险内部评级体系的验证？主要包括哪些内容？
正确答案:信用风险内部评级体系的验证是对内部评级体系和风险参数量化进行检查和监督的一个持续的过程。信用风险内部评级体系的验证包括了对数据的验证、对评级模型的验证、对违约概率的验证、对违约损失率的验证、对违约风险暴露的验证、对IT系统的验证以及对政策和流程的验证。 -
第3题：
为了保证信用评级的公正性，在开展信用评级业务中，信用评级机构和评估人员如与被评对象有利益关系的，应当执行（）制度。
正确答案:回避 -
第4题：
多选题整合后的信用评级机构应当统一的内容包括（ ）。A评级技术方法
B评级业务规范
C评级标准
D评级报告
正确答案： A,D解析：
根据《中国人民银行中国证券监督管理委员会公告》规定，鼓励同一实际控制人下不同的信用评级机构法人，通过兼并、重组等市场化方式进行整合，更好地聚集人才和技术资源，促进信用评级机构做大做强。整合前信用评级机构发布的评级结果仍可继续使用，并由整合后的信用评级机构履行跟踪评级、信息披露等义务。整合后的信用评级机构应当统一评级技术方法、评级业务规范、评级标准和评级报告等内容。 -
第5题：
多选题信用评级机构应加强数据库等信息体系建设，建立完善并严格执行信用评级信息管理制度，信用评级信息管理制度具体包括（ ）。A评级信息的使用和管理
B数据库管理
C档案管理
D评级过程质量控制
正确答案： A,B解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第九条规定，信用评级机构应加强数据库等信息体系建设，建立完善并严格执行信用评级信息管理制度，包括评级信息的使用和管理、数据库管理、档案管理等。 -
第6题：
多选题评级业务质量控制制度包括（）。A评级报告质量控制制度
B实地调查制度
C评审委员会制度
D评级结果公布制度和跟踪评级制度
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第7题：
多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分：信用评级业务管理规范》的规定，信用评级业务主管部门对评级业务的质量检查包括（ ）。A定期检查
B不定期检查
C违约检查
D违规检查
正确答案： B,D解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分：信用评级业务管理规范》第5.2条规定，质量检查包括定期检查和不定期检查两种形式。定期检查每年至少一次，主要对评估机构存在的问题进行专项检查。在信用评级机构违规被投诉、媒体披露的情况下进行特定的检查。信用评级业务主管部门检查人员可以到信用评级机构进行现场检查，也可以根据需要调阅被检查对象的有关资料进行非现场检查。检察人员在检查工作中可以查阅、记录、复印评级报告、工作底稿等有关文件、资料，也可以向信用评级机构有关人员进行询问。检查人员应当将检查中发现的问题与被检查对象进行充分沟通、交流和讨论，并提出改进意见和建议。 -
第8题：
单选题《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》不包括（）。A信用评级主体规范
B信用评级业务规范
C信用评级业务管理规范
D信用评级采集标准规范
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题信用评级机构应建立完善并严格执行评级质量控制机制和相关制度，其所包含的内容有（ ）。A评级新业务评估制度
B评级过程质量控制制度
C评级过程质量检验制度
D评级质量检验制度
正确答案： B,D解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第十一条规定，信用评级机构应建立完善并严格执行评级质量控制机制和相关制度，包括评级新业务评估制度、评级过程质量控制制度和评级质量检验制度等。 -
第10题：
多选题根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，首次信用评级信息应当包括（ ）。A评级对象信用等级
B信用评级报告全文
C信用评级时间
D信用评级项目组成员
正确答案： D,A解析：
《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第六十条第一、三款规定，证券评级机构应当通过协会、交易场所、证券评级机构及中国证监会指定的其他网站披露评级对象的首次信用评级信息。首次信用评级信息至少应当包括评级对象信用等级、信用评级报告全文、信用评级报告出具时间、信用评级项目组成员等内容。 -
第11题：
多选题根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，证券评级机构在取得证券评级业务许可后应当披露的信息包括（ ）。A证券评级机构基本信息
B受评级机构的相关信息
C评级结果质量统计情况
D内部控制制度和管理制度
正确答案： B,C解析：
《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第五十三条规定，证券评级机构应当在取得证券评级业务许可后20个工作日内通过协会、证券评级机构及中国证监会指定的其他网站进行公开披露。披露信息至少应当包括：（一）证券评级机构基本信息；（二）董事、监事及高级管理人员情况；（三）评级从业人员情况；（四）内部控制制度和管理制度；（五）评级业务制度；（六）评级结果信息；（七）评级结果质量统计情况；（八）可能对证券评级机构经营活动产生重大影响的信息；（九）中国证监会、协会规定的其他需披露事项。 -
第12题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级业务包括（ ）。A主动评级业务
B发行人委托评级业务
C投资人委托评级业务
D跟踪评级业务
正确答案： B,C解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三条规定，信用评级业务是以信用评级流程为主线形成的信用评级机构及相关主体活动的总和。信用评级业务包括委托评级业务和主动评级业务，其中委托评级业务分为发行人委托评级业务和投资人委托评级业务等。 -
第13题：
从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）。
Ⅰ．评级结果公布制度
Ⅱ．跟踪评级制度
Ⅲ．证券评级业务信息保密制度
Ⅳ．资质控制制度A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：证券评级机构与评级对象存在利害关系的，不得受托开展证券评级业务；证券评级机构应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全“防火墙”制度，从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立；应当建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、证券评级业务信息保密制度及证券评级业务档案管理制度等。 -
第14题：
评级业务质量控制制度包括（）。
- A、评级报告质量控制制度
- B、实地调查制度
- C、评审委员会制度
- D、评级结果公布制度和跟踪评级制度
正确答案:A,B,C,D -
第15题：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》不包括（）。
- A、信用评级主体规范
- B、信用评级业务规范
- C、信用评级业务管理规范
- D、信用评级采集标准规范
正确答案:D -
第16题：
单选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，下列关于评级业务的说法错误的是（ ）。A信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露
B信用评级机构应当披露评级程序文件
C信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度
D评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程
正确答案： B解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》分析如下：AD两项，第八条规定，信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露。评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程。
B项，第九条规定，信用评级机构应当披露评级体系文件。评级体系文件至少应当包括信用等级划分及定义、与信用评级业务类别或行业对应的评级方法和模型、违约率定义、预期违约率表格。
C项，第十条规定，信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度，包括利益冲突管理、信息披露事务管理、评级质量控制、合规管理、评级信息管理和人员管理制度等。 -
第17题：
单选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分：信用评级业务管理规范》，评级业务主管部门应依据（ ）为核心的考核指标，对信用评级质量不高的评级机构实现市场淘汰。A业务量
B评级效率
C违约率
D违规率
正确答案： C解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分：信用评级业务管理规范》第4条规定，评级业务主管部门应建立评级业务报备和报告等管理制度，及时掌握信用评级业务开展情况，发现问题，并依据有关规定及时作出适当处理。评级业务主管部门应依据违约率为核心的考核指标，对信用评级质量不高的评级机构实现市场淘汰，并对违反信贷市场和银行间债券市场信用评级有关规定的评级机构进行处理。 -
第18题：
多选题境内信用评级机构法人开展银行间债券市场信用评级业务的条件包括（ ）。A已在所在地的中国人民银行城市中心支行分支机构备案
B公司治理机制健全，且其主要股东及实际控制人在股权比例或投票权等方面不存在足以影响信用评级独立性的潜在利益冲突情形
C最近一年未发生重大违法违规行为，且不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
D已按照银行间债券市场法律法规建立完善的信用评级内部管理制度以及评级程序与方法、评级质量控制、尽职调查、信用评级评审等信用评级制度
正确答案： B,C解析：
《中国人民银行公告〔2017〕第7号》第一条规定，境内依法设立的信用评级机构法人在银行间债券市场开展与债券发行相关的信用评级业务（简称银行间债券市场信用评级业务），应当具备以下条件：
（一）已在所在地的中国人民银行省会（首府）城市中心支行以上分支机构备案；
（二）拥有一定数量的具有债券评级经验且与拟从事的信用评级业务相匹配的信用评级分析师；
（三）公司治理机制健全，且其主要股东及实际控制人在股权比例或投票权等方面不存在足以影响信用评级独立性的潜在利益冲突情形；
（四）已按照银行间债券市场法律法规建立完善的信用评级内部管理制度以及评级程序与方法、评级质量控制、尽职调查、信用评级评审等信用评级制度；
（五）具有债券评级的相关经验，市场声誉良好，评级结果获得合格机构投资者的普遍认可；
（六）最近三年未发生重大违法违规行为，且不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。 -
第19题：
多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》的规定，信用评级机构主动退出市场的情形包括（ ）。A暂停信用评级业务
B终止信用评级业务
C信用评级结果失准
D机构破产无法继续开展信用评级业务
正确答案： D,C解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》第4.3条规定，退出信用评级市场的情形分为主动退出和强制推出。第4.3.1条规定，出现以下情况信用评级机构可主动退出：（一）由于终止信用评级业务的；（二）由于破产等原因无法继续开展信用评级业务的。 -
第20题：
单选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第2部分：信用评级业务规范》的规定，信用评级报告的内容应当包括（ ）。A概述、声明、信用评级报告正文、跟踪评级安排和附录
B概述、信用评级报告正文、跟踪评级报告和附录
C概述、声明、信用评级安排和跟踪评级报告
D概述、跟踪评级报告正文和信用评级安排
正确答案： A解析：
《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第2部分：信用评级业务规范》第4.1.2.2条规定，信用评级报告应当至少包括概述、声明、信用评级报告正文、跟踪评级安排和附录等内容。对比较复杂的信用评级或特殊评级，可根据评级分析需要适当增加或调整内容，但须充分揭示出评级对象（发行人）的信用风险。 -
第21题：
填空题为了保证信用评级的公正性，在开展信用评级业务中，信用评级机构和评估人员如与被评对象有利益关系的，应当执行（）制度。正确答案： 回避解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题中国证券业协会对证券评级机构进行检查的内容可以包括（ ）。A证券评级业务程序是否合规
B尽职调查工作的形式、内容、时间等是否符合相关规定
C项目组制度、尽职调查工作评价机制和客户意见反馈制度等业务制度的建立和实施情况
D评级质量控制、信用评级委员会、信息保密、利益冲突防范等内控制度的建立和实施情况
正确答案： D,C解析：
《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第七十条规定，协会对证券评级机构进行检查的内容可以包括：（一）证券评级业务程序是否合规；（二）尽职调查工作的形式、内容、时间等是否符合相关规定；（三）项目组制度、尽职调查工作评价机制和客户意见反馈制度等业务制度的建立和实施情况；（四）评级报告内容、完成时间、用语等是否符合相关规定；（五）评级体系和评级方法的建立和完善情况；（六）评级质量控制、信用评级委员会、信息保密、利益冲突防范等内控制度的建立和实施情况；（七）披露和报送信息的真实性、准确性、完整性、及时性；（八）存档备查资料的齐备与完整情况；（九）协会认为有必要的其他内容。 -
第23题：
多选题根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，证券评级机构应当及时披露的信用评级信息包括（ ）。A首次信用评级信息
B涉及受评级机构商业秘密的信息
C跟踪信用评级信息
D评级有效期内的评级行动和评级决策
正确答案： B,A解析：
《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第五十九条第一款规定，证券评级机构应当及时披露证券评级业务的信用评级信息。证券评级机构披露的信用评级信息至少应当包括首次信用评级信息、跟踪信用评级信息以及评级有效期内的评级行动和评级决策。