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银行业机构为客户办理一次性金融服务时,应当如何履行客户身份识别义务?

题目
银行业机构为客户办理一次性金融服务时,应当如何履行客户身份识别义务?

相似考题

1.银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?

2.金融机构履行客户身份识别义务时,如何核对相关自然人身份证件?

3.考虑到通存通兑业务的实际情况,当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来另一家银行业金融机构办理业务时,这家银行业金融机构对这类客户所提供的金融服务应作为“一次性金融服务”进行客户身份识别(无须再进行客户身份识别)()此题为判断题(对，错)。

4.银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务,应当按照反洗钱有关规定进行客户身份识别的交易金额起点为多少?

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  • 第1题：

    保险公司在办理再保险业务时,履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。

    A．客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

    B．不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

    C．要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

    D．对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份


    正确答案：C
    答案为C。根据《反洗钱法》第十六条可知，任何单位和个人在与金融机构建立关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

  • 第3题：

    根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的( )

    A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
    B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
    C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
    D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

    答案：A
    解析：
    金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
    考点
    相关立法

  • 第4题：

    委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？

    A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任

    B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任

    C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

    D.金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任


    正确答案：A

  • 第5题：

    金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。

    A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

    B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

    C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

    D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份


    答案：C
    解析：
    答案为C。根椐《反洗钱法》第十六条可知，任何单位和个人在与金融机构建立关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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