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企业有下列以下哪些异常开户行为之一的,应当拒绝开户。()A、开户动机不明B、法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形C、企业组织他人同时或者分批开立账户D、开立业务与客户身份不符E、开户理由不合理、开户动机不合法

题目
企业有下列以下哪些异常开户行为之一的,应当拒绝开户。()

A、开户动机不明

B、法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形

C、企业组织他人同时或者分批开立账户

D、开立业务与客户身份不符

E、开户理由不合理、开户动机不合法

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1.以下哪些情形,商业银行有权拒绝为其开户()。A.不配合客户身份身份识别B.有组织同时或分批开户C.开立业务与客户身份不符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

2.以下哪些属于客户异常行为()。A.刻意隐瞒身份B.提供虚假信息C.不离柜存取现金D.批量结伴开户

3.企业申请开立基本存款账户应当核实其开户意愿。开户行可采取面对面、视频等方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿,并留存相关工作记录。企业法定代表人(单位负责人)不配合的,银行有权拒绝开户。()此题为判断题(对，错)。

4.异常大额现金交易有哪几种情况?()A、开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。B、开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。C、开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。D、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。E、开户银行认为的其它异常大额支取情况(如突发性的集中提现等)。

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  • 第1题：

    企业存在以下异常开户情形的,应当采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应拒绝开户。()

    A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

    B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

    C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    有关远程视频、“芝麻开门”综合开户、高风险及异常情形开户识别与风险防范说法正确的是()。

    A、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,我行应当拒绝为其开户

    B、高风险或异常情形开户，开户初期不开通网银等非柜面业务,待后续了解后再审慎开通

    C、高风险或异常情形开户，由两名客户经理共同上门核实

    D、远程视频用于核验单位开户意愿的真实性，适用于正常情形开户，高风险或异常情形开户不适用


    参考答案：ABD

  • 第3题：

    采用国内信用证结算方式时，有关通知行的确定，以下说法正确的有()。

    A、开证行与受益人开户行为同一系统行的，受益人开户行为通知行
    B、开证行与受益人开户行为同一系统行的，申请人开户行为通知行
    C、开证行与受益人开户行为跨系统行的，开证行确定的在受益人开户行的同城同系统银行机构为通知行
    D、开证行与受益人开户行为跨系统行的，开证行确定的在申请人开户行的同城同系统银行机构为通知行

    答案：A,C
    解析：
    开证行与受益人开户行为同一系统行的，受益人开户行为通知行。开证行与受益人开户行为跨系统行的，开证行确定的在受益人开户行的同城同系统银行机构为通知行。

  • 第4题：

    为企业开立银行结算账户之前,应当审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性,经审核存以下列情形之一的,不得予以开户。()

    A、营业执照原件明显异常，且向工商部门核实确为虚假营业执照

    B、已被工商部门列入异常经营名录

    C、法定代表人或单位负责人、被授权人身份证件明显异常，经确认为虚假

    D、人脸识别不通过


    参考答案：ABC

  • 第5题：

    以下哪种情况下,银行有权拒绝开户()

    A、客户王某代理其15岁的儿子开户

    B、客户孙某身份证丢失，使用临时身份证开户

    C、马来西亚籍客户A使用护照开户

    D、客户马某提供的身份证件照片与其本人有差异且拒绝提供辅助证件


    参考答案：D

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