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保险机构的客户通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的情形,应由哪类机构提交可疑交易报告?

题目
保险机构的客户通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的情形,应由哪类机构提交可疑交易报告?

相似考题

1.下列哪种大额交易,银行可以不报告()。A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

2.证券经营机构的客户通过银行频繁大量拆借外汇资金的情形,应由谁报送可疑交易报告?

3.选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告()A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金B.证券经营机构通过银行频繁大量的拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

4.客户与证券机构(或保险机构)进行金融交易,通过银行账户划转款项的,且符合大额交易标准的,由哪类机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

参考答案和解析
答案：由银行业机构报送可疑交易报告。
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  • 第1题：

    保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。()


    参考答案：√

  • 第2题：

    下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的


    参考答案：BCD

  • 第3题：

    下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（）。

    A.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

    B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

    C.没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途

    D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易


    正确答案：A

  • 第4题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

    • A、发卡银行
    • B、办理业务的金融机构
    • C、收单行
    • D、总行

    正确答案:B

  • 第5题：

    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

    • A、开户行
    • B、发卡银行
    • C、收单行
    • D、办理业务的金融机构

    正确答案:C

  • 第6题：

    证券经营机构通过银行（）大量拆借（）资金，属于可疑交易情形。

    • A、偶然；本币
    • B、频繁；本币
    • C、偶然；外汇
    • D、频繁；外汇

    正确答案:D

  • 第7题：

    下列哪些交易，银行金融机构可以不报告（）

    • A、证券经营机构指令金融机构划出与证券交易清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
    • B、证券经营机构通过银行金融机构大量拆错外汇资金
    • C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理赔付
    • D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

    正确答案:D

  • 第8题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

    • A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
    • B、收单行，
    • C、办理业务的金融机构，
    • D、境外银行的境内分支行。

    正确答案:C

  • 第9题：

    证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金，可以不作为可疑交易报告。


    正确答案:错误

  • 第10题：

    单选题
    下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告（）
    A

    短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

    B

    频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C

    明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    D

    保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
    A

    发卡银行

    B

    办理业务的金融机构

    C

    收单行

    D

    总行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
    A

    开户行

    B

    发卡银行

    C

    收单行

    D

    办理业务的金融机构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    “保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保”对于这一可疑交易行为,应当由银行提交可疑交易报告()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：对

  • 第14题：

    下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。

    A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

    B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

    C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

    D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换


    正确答案：D

  • 第15题：

    下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。

    A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

    B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保


    正确答案：D

  • 第16题：

    选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）

    • A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
    • B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
    • C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
    • D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

    正确答案:D

  • 第17题：

    保险机构通过银行（）大量对（）投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易情形。

    • A、频繁；同一
    • B、频繁；不同
    • C、偶然；同一
    • D、偶然；不同

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列哪种大额交易，银行可以不报告（）

    • A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金。与其实际经营情况不符
    • B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
    • C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
    • D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种闻的转换

    正确答案:D

  • 第19题：

    下列符合可疑非现金交易报告标准的是：（）。

    • A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的
    • B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的
    • C、居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的
    • D、非居民个人外汇帐户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

    • A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
    • B、收单行，
    • C、办理业务的金融机构，
    • D、境外银行的境内分支行。

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
    A

    开立账户的金融机构或者发卡银行，

    B

    收单行，

    C

    办理业务的金融机构，

    D

    境外银行的境内分支行。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    保险机构通过银行（）大量对（）投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易情形。
    A

    频繁；同一

    B

    频繁；不同

    C

    偶然；同一

    D

    偶然；不同


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对《管理办法》中“通存通兑”问题的解释错误的是（）。
    A

    客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由开户行（或发卡行）报告

    B

    客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由收单行报告

    C

    客户不通过账户（或银行卡）发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告

    D

    客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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